O entusiasmo em torno da IA é inegável. De chatbots a análises preditivas, o potencial transformador da IA em seguros é claro, oferecendo avaliações de risco mais precisas, processamento mais rápido de sinistros e uma vantagem competitiva para corretores dispostos a se adaptar. Mas, com esse potencial, surge uma questão crucial: como integrar a IA de forma a aprimorar — em vez de interromper — as operações existentes?
De acordo com Russ Bostick [foto], sócio-gerente da Davies Insurance Consulting, uma empresa do Grupo Davies, os corretores que desejam aproveitar os benefícios da IA devem considerar uma “abordagem híbrida”. Essa abordagem, explicou ele, envolve a integração de soluções de IA cuidadosamente selecionadas com os processos operacionais existentes, em vez de permitir que a tecnologia assuma completamente o controle
O valor da avaliação do impacto
“É melhor introduzir a IA passo a passo: substituindo partes das soluções existentes, uma de cada vez, você pode avaliar o impacto de cada mudança”, enfatizou Bostick.
Adotar uma abordagem deliberada para incorporar novas tecnologias dá aos corretores o tempo necessário para reagir e mudar se as soluções não funcionarem como esperado ou se forem necessárias alternativas. É semelhante a dirigir um carro: se você fizer movimentos repentinos e reativos sem tempo para avaliar a situação, poderá perder sinais importantes. Ao agir com cuidado, os corretores podem garantir que estão navegando tranquilamente em sua transformação digital.
Bostick também observou que as hesitações em relação à nova tecnologia são especialmente comuns na subscrição. Tradicionalmente fundamentada em dados históricos e na experiência de especialistas, a introdução de ferramentas de IA pode gerar preocupações quanto à perda da linha de base em que os subscritores confiam para avaliar os riscos e medir o impacto. “Como subscritor, uma das coisas que você teme é que alguém tire todas as suas ferramentas de uma só vez”, compartilhou Bostick.
Para começar, os corretores podem se concentrar nas áreas que estão mais prontas para o avanço tecnológico, como operações de back-office, conformidade e detecção de fraudes. Ao introduzir estrategicamente a IA nessas áreas, os corretores podem avaliar o impacto de cada mudança antes de se comprometerem com transformações em grande escala. Essa abordagem ponderada permite que as corretoras aproveitem os benefícios da IA de forma incremental, criando confiança e insights que darão suporte a avanços futuros.
IA como um “copiloto”, não como um substituto
Uma das principais vantagens de adotar uma abordagem híbrida para as novas tecnologias é que ela ajuda as corretoras a não dependerem demais da tecnologia.
“Trata-se de treinar [corretores] para ter discernimento e reconhecer que a ferramenta não está tomando uma decisão, ela está apenas indicando o que acha que é a importância relativa das informações”, explicou Bostick.
“Isso não o isenta de se aprofundar um pouco mais no que está sendo apresentado para garantir que você concorde com os resultados fornecidos pela automação”, acrescentou. Essa abordagem é especialmente crucial no setor de seguros, em que o contexto e as nuances são importantes, principalmente em situações complexas ou atípicas com as quais a IA talvez ainda não tenha sido treinada para lidar.
“A IA é um copiloto. Ela traz à tona informações essenciais em um formato mais resumido e digerível, ajudando os profissionais a tomar melhores decisões”, continuou Bostick. “Ao fazer isso, ela garante que os corretores não sejam sobrecarregados por dados excessivos ou distraídos por informações irrelevantes que não contribuem para a resolução eficaz de um sinistro.”
Embora a IA aumente a eficiência e o foco dos profissionais de seguros, Bostick enfatizou que a tecnologia deve apoiar, e não ofuscar, a experiência e o julgamento dos tomadores de decisão humanos.
Um guia para a adoção bem-sucedida da IA híbrida
Se você deseja implementar a tecnologia em mais operações de sua corretora, mas não sabe por onde começar, este guia passo a passo oferece soluções práticas para ajudá-lo a integrar perfeitamente as soluções de IA em sua empresa.
- Identifique um ponto problemático importante: Comece selecionando uma área que mais se beneficiaria da IA, como o processamento de sinistros ou o atendimento ao cliente. Identifique onde a automação pode aumentar a eficiência sem comprometer os insights essenciais.
- Lance um programa piloto direcionado: Escolha uma ferramenta de IA para testar em sua área problemática identificada. Por exemplo, aproveite a análise preditiva para uma amostra de avaliações de risco para observar possíveis ganhos de eficiência.
- Defina métricas claras para o sucesso: Defina parâmetros claros de sucesso para avaliar a eficácia da solução de IA escolhida. Por exemplo, processamento mais rápido, avaliações de risco mais precisas ou maior satisfação do cliente. Esses indicadores o ajudarão a medir a eficácia da IA.
- Garanta o treinamento e a adesão da equipe: Forneça treinamento para garantir que sua equipe compreenda totalmente os pontos fortes e as limitações da solução de IA. Para Bostick, um aspecto fundamental da abordagem híbrida é garantir que as equipes entendam que a IA complementa, e não substitui, sua função. É importante enfatizar que a autoridade de tomada de decisão permanece firmemente com os membros da equipe.
- Implemente gradualmente, analise continuamente: Implemente a ferramenta de IA de forma incremental, avaliando o impacto nos fluxos de trabalho antes de prosseguir. Essa abordagem permite que as corretoras testem a eficácia sem sobrecarregar as equipes ou sobrecarregar as operações existentes.
- Revise e ajuste: Analise regularmente a ferramenta de IA escolhida e faça ajustes com base na evolução das necessidades e do feedback.
- Repita: esse processo pode ser aplicado a cada nova ferramenta de IA que você implementar, garantindo uma integração completa e estratégica nas operações da corretora.
