Vouch levanta US$ 25 milhões em rodada Série C-1 liderada pela Ribbit Capital

A startup de seguros empresariais Vouch Insurance anunciou o fechamento de uma rodada de financiamento Série C-1 de US$ 25 milhões, liderada pela Ribbit Capital.

A rodada liderada por especialistas foi “subscrita em excesso” e segue um ano de forte desempenho comercial, incluindo um crescimento de receita de 66% em relação ao ano anterior e resultados favoráveis de índice de perdas, de acordo com a startup.

Em 2023, a Vouch também aumentou seu painel de resseguros de quatro para sete parceiros.

O aumento de capital anterior da Vouch foi anunciado em 2021 e incluiu uma rodada da Série C de US$ 60 milhões e uma rodada da Série B1 de US$ 30 milhões.

“2023 foi um ano marcante para a Vouch, impulsionado pela dedicação de nossa equipe e pela crença de nossos investidores em nossa missão. Tenho orgulho de sermos uma das poucas empresas em nosso mercado que alcançou nossos objetivos apesar dos ventos contrários do setor, equilibrando a busca de nossa grande visão com um forte desempenho comercial. E o mais importante é que estivemos presentes quando nossos clientes mais precisaram de nós, resolvendo com sucesso centenas de sinistros — muitos dos quais complexos e potencialmente limitadores da empresa — totalizando muitos milhões de dólares. Esse financiamento adicional nos permite expandir nosso conjunto de produtos de seguros e canais de distribuição e também continuar investindo em nossa plataforma de tecnologia”, disse Sam Hodges, cofundador e CEO da Vouch.

Fijoya levanta US$ 8,3 milhões em financiamento seed para impulsionar a plataforma Insurtech alimentada por IA

A Fijoya, uma plataforma especializada em serviços de saúde e bem-estar adaptados para empregadores, arrecadou com sucesso US$ 8,3 milhões em uma recente rodada de financiamento inicial.

O investimento, liderado pelo fundo Venture-Creation da Team8, ressalta o compromisso da Fijoya em transformar os serviços de saúde patrocinados por empregadores por meio de sua inovadora plataforma insurtech baseada em IA.

A injeção de capital permitirá que a Fijoya solidifique ainda mais sua posição no espaço de insurtech, aproveitando tecnologias de IA de ponta para impulsionar a eficiência e a eficácia no gerenciamento de serviços relacionados a seguros para empresas. Como a demanda por soluções inovadoras de insurtech continua a crescer, a Fijoya está preparada para causar um impacto significativo no cenário dos serviços de saúde patrocinados pelo empregador.

A injeção de recursos é destinada a impulsionar os recursos de insurtech da Fijoya, com foco especial na abordagem dos desafios do mercado de fornecedores de soluções pontuais de US$ 32 bilhões. Posicionada no nexo entre a FinTech e o setor de saúde, a plataforma abrangente da Fijoya oferece aos empregadores uma abordagem simplificada para fornecer benefícios de saúde. Isso inclui acesso a milhares de serviços e produtos de saúde e bem-estar por meio de um único contrato de pagamento por uso.

Falando sobre o financiamento, Baruch Levy, CEO e cofundador da Fijoya, disse: “O sistema de saúde patrocinado pelo empregador está em um ponto de ruptura, com complexidade e custo insustentáveis. Nosso objetivo é facilitar para os empregadores a oferta da melhor experiência de saúde para os funcionários — fácil de oferecer, encontrar e pagar. Uma experiência de saúde que seja flexível, diversificada e personalizada, assim como as pessoas que eles atendem.”

Ao comentar a notícia, o sócio-gerente da Team8, Assaf Mischari, disse: “A Fijoya oferece uma oportunidade de impactar a vida de 160 milhões de funcionários e suas famílias, cobertos por empregadores com seguro próprio, otimizando a maneira como eles consomem e pagam pela assistência médica. Esse financiamento permitirá que a Fijoya expanda suas ofertas de plataforma em busca de uma visão ampla para mudar o cenário da assistência médica patrocinada pelo empregador.”

Ele acrescentou: “Estamos incrivelmente orgulhosos pelo fato de a Fijoya ser a primeira startup de saúde digital criada em colaboração com o fundo de criação de empreendimentos da Team8.”

Hippo encerra 2023 com prejuízo de US$ 273 milhões

A Hippo encerrou 2023 com um prejuízo líquido de US$ 273 milhões, uma queda de 18% em relação a 2022.

O segmento de serviços da empresa, que inclui a agência de seguros para consumidores e a First Connect, atingiu US$ 459,7 milhões em prêmios em 2023, um aumento de 28% em relação a 2022. A receita foi de US$ 44,3 milhões, um aumento de 20% em relação a 2022, e o prejuízo operacional ajustado foi de US$ 37,6 milhões, uma redução de 23% em relação a 2022.

O segmento de seguro como serviço da empresa, que é composto pelo negócio de fronting da Spinnaker, teve um prêmio total gerado de US$ 513,9 milhões, um aumento de 84% em relação a 2022. A receita foi de US$ 70,7 milhões, um aumento de 91% em relação ao período do ano anterior. O lucro operacional ajustado foi de US$ 18,3 milhões, um aumento de 239% em relação a 2022.

O programa de seguro residencial da empresa teve prêmios totais de US$ 360,5 milhões, uma redução de 2% em relação a 2022. A receita foi de US$ 102,1 milhões, um aumento de 60% em relação a 2022. O aumento na receita deveu-se principalmente aos prêmios ganhos mais altos, parcialmente compensados por uma redução na receita líquida de comissões, refletindo as mudanças nos tratados de resseguro do Hippo para 2023, resultando em maior retenção de prêmios e alcançando aumentos planejados nas taxas de prêmios. O prejuízo operacional ajustado foi de US$ 180,3 milhões, um aumento de 11% em comparação com 2022.

No geral, os três segmentos do Hippo geraram US$ 1,13 bilhão em prêmios em 2023 (incluindo eliminações entre segmentos).

O gráfico mostra o Prêmio Total Emitido por segmento de 2021 a 2024. Crédito: Hippo

O índice de perdas líquidas (perdas e LAE em relação ao prêmio líquido ganho) foi de 169% no ano, em comparação com 239% em 2022.

As despesas com vendas e marketing no ano foram de US$ 80,1 milhões, uma redução de 21% em comparação com 2022.

O Hippo afirma que mais de 100.000 usuários instalaram seu aplicativo.

Em 31 de dezembro de 2023, a Hippo tinha US$ 195,1 milhões em caixa e caixa restrito e US$ 348,8 milhões em títulos de renda fixa disponíveis para venda e investimentos de curto prazo.

Julian Teicke deixa o cargo de CEO da wefox

Julian Teicke, cofundador e CEO da wefox, tomou a decisão de fazer a transição para a função de presidente do conselho de administração da insurtech.

Em um anúncio, Teicke expressou sua convicção de que essa mudança permitirá que ele continue fornecendo orientação estratégica para a wefox e, ao mesmo tempo, dedique mais tempo a cultivar empreendimentos emergentes em vários setores.

Teicke passa o cargo para Mark Hartigan, que traz uma vasta experiência, tendo atuado em várias funções de liderança ao longo de sua estimada carreira. Seus cargos anteriores incluem o de diretor executivo da LV= e o de diretor de operações para a Europa, Oriente Médio e África no Zurich Insurance Group. Mark também ocupou o cargo de diretor executivo da Zurich Global Life na região Ásia-Pacífico e Oriente Médio, onde liderou com sucesso as operações comerciais regionais na Europa.

A jornada de Hartigan no setor de serviços financeiros começou como corretor, abrindo caminho para que ele assumisse diversas funções no setor de seguros. Reconhecido por sua habilidade em conduzir transformações complexas e liderar iniciativas de desenvolvimento de negócios, Mark assumiu cargos de presidente e membro do conselho em ambientes regulatórios que abrangem Cingapura, Austrália, Reino Unido, Ilha de Man e Suíça.

Ele tem mestrado pelo King’s College de Londres, o que reforça sua proeza acadêmica e perspicácia estratégica no cenário de seguros. Sua experiência multifacetada e seu histórico de condução de excelência operacional o posicionam como uma adição valiosa para qualquer conselho ou equipe executiva.

Refletindo sobre sua jornada com a wefox, em declaração divulgada nas mídias sociais, Teicke relembrou seu tempo com a wefox e disse que estava ansioso pelo próximo capítulo com a empresa.

Sua declaração completa divulgada nas mídias sociais diz o seguinte “Após vários meses de reflexão, decidi fazer a transição para a função de presidente do conselho da wefox. É a melhor maneira de continuar a fornecer orientação estratégica e, ao mesmo tempo, dedicar mais tempo a ajudar os fundadores a criar as próximas wefoxes em seus respectivos setores. Minha paixão é a wefox e minha paixão é construir.

“Comecei a construir a wefox há quase nove anos, junto com Dario e Fabian, em nosso apartamento compartilhado em Zurique. No ano passado, obtivemos quase 800 milhões de euros em receitas. Melhoramos nossa lucratividade em mais de 40% e estabelecemos uma base sólida. Atualmente, temos parceria com mais de 300 seguradoras e mais de 4.000 parceiros de distribuição para oferecer uma excelente experiência em seguros a quase três milhões de clientes em seis países da Europa. Em apenas alguns anos, a wefox se tornou uma insurtech líder. Tenho muito orgulho do que conquistamos juntos até agora e estou ansioso pelo que está por vir!

“Em minha nova função, continuarei a moldar a estratégia da wefox. Pedimos a Mark Hartigan que assumisse o cargo de CEO e estou feliz e grato por ele ter concordado em liderar a wefox no próximo capítulo. Contratei Mark no ano passado, trabalhei com ele desde então e confio que ele tem o que é preciso, assim como eu acredito: Ele ama a wefox, tem o conjunto certo de valores e é um operador muito forte, com um senso claro de definir as prioridades certas para que a wefox atinja nossos objetivos.

“A mudança é uma parte fundamental dos negócios e do sucesso e essa etapa é a etapa certa para a wefox e para mim pessoalmente. Ela me permite maximizar meu impacto na wefox e, ao mesmo tempo, concentrar mais tempo e energia em minha outra grande paixão: apoiar os fundadores na construção de seus próprios empreendimentos e dar-lhes a audácia de sonhar alto para construir empreendimentos líderes do setor. É isso que fazemos com a The Delta, o estúdio de empreendimentos que fundei há quase 10 anos: Em breve vocês saberão de mais novidades!”

Ele acrescentou: “Estou ansioso pelo próximo capítulo da wefox e passo a braçadeira de capitão para Mark [Hartigan].”

Tesla Insurance registra crescimento recorde com quase US$ 500 milhões em prêmios emitidos em 2023

A Tesla Insurance concluiu o ano fiscal de 2023 acumulando quase US$ 500 milhões em prêmios emitidos, o que significa um impressionante aumento de 115% nos prêmios em relação ao ano anterior.

A notícia vem na sequência de relatórios anteriores que afirmavam que a Tesla Insurance estava com baixo desempenho, e uma investigação da Reuters revelou que problemas de falta de pessoal dentro da Tesla resultaram em alguns clientes enfrentando tempos de espera prolongados, variando de semanas a meses, para compensação, tudo isso enquanto continuavam a fazer pagamentos de seus veículos danificados.

Operando principalmente na Califórnia, Ohio, Arizona e Illinois, a Tesla Insurance Services opera por meio de um acordo de fachada com a State National. Sob seu guarda-chuva, a empresa teve um aumento notável, com US$ 387 milhões em prêmios emitidos, marcando um crescimento substancial de 78% em relação ao ano anterior.

A Tesla Insurance é distribuída por meio das duas operadoras licenciadas da empresa, a Tesla Property & Casualty e a Tesla General Insurance. O detalhamento dos prêmios por estado para 2022 e 2023 é fornecido abaixo. É importante destacar que a disponibilidade do Seguro Tesla foi mais limitada em 2022 em comparação com 2023.

Esse aumento nos valores dos prêmios estabeleceu firmemente a Tesla Insurance Services como a principal produtora da State National, demonstrando sua crescente influência no domínio de seguros. O crescimento robusto ressalta a expansão da presença da Tesla no setor de seguros, enfatizando seu posicionamento estratégico e força de mercado.

De acordo com relatórios, em 2023, a Tesla Property & Casualty e a Tesla General Insurance relataram coletivamente uma perda de subscrição no valor de US$ 30 milhões. A Tesla General Insurance, que oferece cobertura em NV, OR e VA, registrou um índice combinado de 145% no mesmo período. Enquanto isso, a Tesla Property & Casualty, que atende a clientes em CO, MD, MN, TX e UT, registrou um índice combinado de 139,4% durante o ano fiscal.

Healthee levanta US$ 32 milhões em rodada de financiamento da Série A

A Healthee, uma startup de navegação na área de saúde anteriormente conhecida como Insurights, arrecadou com sucesso US$ 32 milhões em sua última rodada de financiamento da Série A.

O financiamento foi coliderado pela Fin Capital, Glilot Capital Partners e Group11, com o parceiro estratégico TriNet também participando do investimento.

Fundada em 2019, a Healthee, com sede em Israel, opera na interseção de saúde e tecnologia. A startup aproveita o poder da inteligência artificial (IA) para capacitar os usuários a entender melhor seus planos de saúde. Por meio de sua plataforma, a Healthee fornece respostas abrangentes a perguntas sobre cobertura, opções de tratamento e benefícios associados aos planos de saúde existentes.

Esse investimento substancial significa um voto de confiança de empresas de capital de risco proeminentes e ressalta a importância crescente de soluções inovadoras na navegação do setor de saúde. A missão da Healthee é simplificar e agilizar o cenário frequentemente complexo do setor de saúde, melhorando o acesso e a compreensão dos usuários em todo o mundo.

Dovi Frances, sócio-fundador do Group 11, destaca a importância da jornada da Healthee, enfatizando o ano atual como fundamental para a evolução da empresa. Ele ressaltou o papel influente da TriNet no setor de gerenciamento de empregadores dos EUA, observando sua posição estratégica e exposição a inovações de ponta no mercado.

Frances enfatiza a profunda confiança e o alinhamento estratégico demonstrados pelo investimento da TriNet, o que representa um marco significativo para a Healthee. Expressando entusiasmo por liderar outra rodada de investimentos, Frances reafirma o compromisso do Grupo 11 em apoiar o crescimento e o sucesso contínuos da Healthee como membro engajado do conselho.

Guy Benjamin, CEO da Healthee, também comentou, dizendo: “Acreditamos que todos merecem ter acesso a serviços de saúde de qualidade a um preço razoável. Estamos muito satisfeitos em ampliar nosso impacto por meio da tecnologia de ponta da Healthee, melhorando a vida de milhões de funcionários nos Estados Unidos, eliminando os desafios de encontrar atendimento acessível.”

Ele continuou: “Além disso, nossa tecnologia simplifica as tarefas operacionais dentro das organizações, promovendo um local de trabalho mais produtivo e próspero. Acreditamos firmemente que funcionários saudáveis e satisfeitos criam um efeito cascata positivo sobre as pessoas ao seu redor, tanto no local de trabalho quanto em suas vidas pessoais.”

Christian Ostberg, sócio geral da Fin Capital, disse: “Atualmente, a falta de transparência e clareza nos planos de saúde resulta em custos excessivos de saúde para os empregadores e contribuiu para o aumento dos preços dos prêmios nos últimos quatro anos. Acreditamos que a plataforma da Healthee aproveita a IA para simplificar o processo de benefícios tanto para empregadores quanto para funcionários.”

Ele acrescentou: “Estamos entusiasmados com a visão de Guy de remodelar o cenário de benefícios e esperamos fazer uma parceria com a Healthee nesta próxima fase de crescimento.”

Principais rodadas de financiamento de insurtechs em fevereiro de 2024

Em fevereiro, houve um grande número de rodadas de financiamento no espaço das insurtechs, em um amplo espectro de setores. Desde cobertura para saúde e cuidadores até facilitadores de IA e rastreadores de veículos para o mercado de seguros de automóveis.Confira abaixo a lista dessas rodadas de investimento.

Coverdash

Captação: US$ 13 milhões — Série A
Principais investidores: Nyca Partners
CEO: Ralph Betesh

O provedor de seguros empresariais insurtech Coverdash anunciou seu aumento de US$ 13 milhões, logo após a rodada de sementes de US$ 2,5 milhões da empresa — garantida em 2023, enquanto a Coverdash declara seu objetivo de se tornar líder em insurtech para startups e PMEs.

A rodada de financiamento foi liderada pela Nyca Partners, uma empresa líder em investimentos, com a participação de um consórcio de investidores existentes, como Bling Capital, AXIS Digital Ventures, Tokio Marine Future Fund, Expansion VC, Cameron Ventures, entre outros.

Ralph Betesh, cofundador e CEO da Coverdash, comentou sobre o aumento de capital dizendo que a insurtech atua como um braço virtual de gerenciamento de riscos, e seu serviço vai além da cobertura, fornecendo suporte a empresas menores.

“… no cenário desafiador de hoje, navegar pelas complexidades do seguro nunca foi tão vital. A Coverdash se dedica a capacitar nossos parceiros e clientes com esses recursos.”

Intenseye

Captação: US$ 64 milhões — Série B
Principais investidores: Lightspeed Venture Partners
CEO: Sercan Esen

A Intenseye, um dos principais fornecedores de soluções de segurança no local de trabalho, fechou com sucesso uma rodada de financiamento da Série B, totalizando US$ 64 milhões.

O investimento foi liderado pela Lightspeed Venture Partners e contou com a participação da Insight Partners, Point Nine e Air Street Capital.

Fundada em 2018 e com sede em Nova York, a Intenseye é especializada em aproveitar a infraestrutura de câmeras existente nas instalações para identificar proativamente os riscos de segurança que podem resultar em lesões e doenças. Com sua tecnologia de ponta, as soluções da Intenseye foram implantadas em “milhares de locais” em mais de 25 países, protegendo o bem-estar de mais de 100.000 trabalhadores.

Sercan Esen, CEO da Intenseye, disse: “O escopo, a escala e os custos dos incidentes no local de trabalho estão aumentando rapidamente, ressaltando a necessidade crítica de soluções orientadas por IA que ajudem a identificar e mitigar os riscos, alinhando-se aos mais altos padrões de precisão, privacidade e prontidão empresarial.

Yurtle

Captação: £1,37 milhão — Financiamento inicial
Principais investidores: Insurtech Gateway e Mustard Seed Maze
CEO: Antonio Ribeiro

A Yurtle, que levantou £1,37 milhão em Seed Funding para lidar com o abandono do trabalho do cuidador, está enfrentando o setor de cuidados e lidando com uma enorme lacuna de proteção

A Yurtle, uma insurtech sediada em Londres, focada em aliviar o esgotamento dos cuidadores nos locais de trabalho, concluiu com sucesso uma rodada de financiamento inicial no valor de £1,37 milhão.

A rodada de financiamento foi co-liderada pela Insurtech Gateway e pela Mustard Seed Maze. O principal objetivo por trás desse financiamento é expandir a equipe da Yurtle e apresentar o primeiro aliado de cuidados digitais do mundo.

A visão abrangente da Yurtle é promover um ambiente global em que os indivíduos mantenham a autonomia para viver de forma independente à medida que envelhecem. O ponto central dessa visão é a capacitação de redes informais de assistência social para administrar o suporte de assistência de maneira sustentável e eficiente.

O fundador da Yurtle, Antonio Ribeiro, baseia-se em experiências pessoais que testemunharam a tensão do cuidado em sua família. Seu avô recebeu apoio familiar e profissional na luta contra a ELA, enquanto sua avó atualmente depende muito da assistência familiar para enfrentar a fragilidade relacionada à idade e a demência vascular.

Ele disse: “Acreditamos que não há nenhum desafio sistêmico mais urgente ou fascinante a ser resolvido do que o envelhecimento da nossa população. Estamos entusiasmados por termos garantido o financiamento que nos permite continuar a desenvolver as ferramentas de que as famílias precisam para cumprir suas obrigações de cuidar de seus entes queridos sem sacrificar sua saúde.”

Embea

Captação: 4 milhões de euros — Financiamento inicial
Principais investidores: Atlantic Labs e astorya.vc
CEO: Dr. Johannes Becher

A insurtech Embea, sediada em Berlim, concluiu com sucesso sua rodada de financiamento inicial, garantindo 4 milhões de euros em investimentos.

Liderando a rodada de financiamento estão a Atlantic Labs e a astorya.vc, com contribuições notáveis de Jamie Hale, fundador e CEO da Ladder, Daniel Khachab, fundador da Choco, e Michael Cassau, fundador da Grover.

A Embea, conhecida por seu trabalho pioneiro em seguros incorporados, estende essa inovação da cobertura de gadgets à proteção do seguro de vida. A abordagem da empresa permite que indivíduos e famílias obtenham cobertura sem problemas durante atividades não relacionadas a seguros, como reservas de viagens ou obtenção de empréstimos, eliminando a necessidade de corretores ou sites dedicados.

Em resposta à crescente demanda por soluções de seguro incorporadas, a Embea permite que plataformas digitais, como bancos digitais e empresas de fintech, diversifiquem os fluxos de receita integrando ofertas de seguro de vida. Esse processo de integração se torna eficiente e acessível por meio da tecnologia de checkout incorporado altamente personalizável e sem código da Embea.

O cofundador e CEO da Embea, Dr. Johannes Becher, também comentou, dizendo: “Estamos muito satisfeitos por termos conseguido esse financiamento, mostrando que o futuro da insurtech está longe de estar morto”.

Armilla AI

Captação: US$ 4,5 milhões em financiamento inicial
Principais investidores: Mistral Venture Partners
CEO: Karthik Ramakrishnan

A Armilla AI concluiu uma rodada de financiamento inicial de US$ 4,5 milhões, liderada pela Mistral Venture Partners e com apoio significativo de importantes participantes, como MS&AD Ventures, SixThirty Ventures, Morgan Creek Digital e Y Combinator.

O produto de garantia da Armilla AI estabelece um novo padrão para a adoção responsável de IA, assegurando às empresas que as soluções de IA escolhidas atendem aos requisitos regulatórios e funcionam conforme o esperado. Essa iniciativa marca um avanço significativo na reformulação das percepções da implementação responsável de IA no cenário empresarial.

Karthik Ramakrishnan, CEO e cofundador da Armilla AI, disse: “Com a introdução de nosso produto de garantia, estamos dando às empresas uma garantia de que os produtos de IA que elas escolhem estão em conformidade, funcionam conforme anunciado e, como a IA é suscetível a erros, elas estão protegidas quando ocorrem falhas. Acreditamos que isso reformulará fundamentalmente a compreensão da IA responsável, e o apoio de nossos investidores nos ajudará a explorar apólices de seguro adicionais que limitam o risco para as empresas.”

RASA

Captação: US$ 30 milhões — Financiamento da Série C
Principais investidores: Andreessen Horowitz, Accel e Basis Set Ventures
CEO: Melissa Gordon

A Rasa, uma plataforma líder de IA conversacional que tem parceria com a Lemonade, arrecadou com sucesso US$ 30 milhões em uma rodada de financiamento da Série C. A rodada de investimentos foi co-liderada pelo StepStone Group e pela PayPal Ventures, com participação notável da Andreessen Horowitz, Accel e Basis Set Ventures.

A injeção de capital será fundamental para o avanço da tecnologia da Rasa e para a expansão de sua presença no mercado. A empresa continua firme em sua missão de capacitar grandes marcas com assistentes de IA flexíveis e personalizáveis.

Ela disse: “Tenho o prazer de anunciar que conseguimos arrecadar US$ 30 milhões em nossa rodada de financiamento da Série C. Essa conquista significativa é uma prova do trabalho árduo, da dedicação e da visão de toda a nossa equipe. Ela também reflete a forte crença que nossos investidores têm em nossa missão de revolucionar a maneira como as empresas interagem com seus clientes por meio da IA conversacional. Esse financiamento é um voto de confiança em nossa tecnologia, em nosso pessoal e em nossa estratégia para liderar o espaço de IA conversacional.”

CAKE

Captação: US$ 1,3 milhão — financiamento pré-semente
Principais investidores: Marks
CEO: Adam Bowe

A Cake, um mercado transacional feito sob medida para agentes de seguros independentes, fechou uma rodada de financiamento pré-semente, levantando US$ 1,3 milhão no mês passado. O financiamento foi liderado pela empresa de capital de risco Markd, com a participação de patrocinadores como 2ndF, Iridium Bloom LLC, 101 Weston Labs, IIANC e outros parceiros específicos do setor. Essa rodada de financiamento é um passo significativo para a Cake, que tem como objetivo reformular as fusões e aquisições de seguros, democratizar o acesso e expandir seus serviços para agentes de todos os níveis.

Adam Bowe, cofundador e CEO, disse: “À medida que testemunhamos uma mudança no domínio do capital privado, nossa plataforma torna cada vez mais simples para os agentes se adaptarem ao cenário de seguros em constante mudança. Oferecemos uma oportunidade única para que os agentes comprem e vendam seus livros de negócios, ou até mesmo vendas fracionadas com fatias de seus livros, uns com os outros.”

“Nosso foco em tecnologia inovadora, conectividade e agentes independentes nos torna excepcionais.”

MediConCen

Captação: US$ 6,85 milhões — Financiamento da Série A
Principais investidores: HSBC Asset Management
CEO: William Yeung

A MediConCen é uma empresa de insurtech especializada em IA e automação de sinistros de seguros baseada em blockchain, e recentemente garantiu US$ 6,85 milhões em sua rodada da Série A.

Liderada pelo HSBC Asset Management, a rodada de financiamento também contou com a participação dos investidores existentes G&M Capital e ParticleX, bem como do novo investidor Wings Capital Ventures. Com esse último financiamento, o financiamento total da MediConCen chega a US$ 12,7 milhões.

Falando sobre o aumento de capital, William Yeung, CEO e cofundador da MediConCen, disse: “Nosso objetivo é sempre criar uma experiência 10 vezes melhor para o cliente, e acreditamos que os sinistros de seguros são a área mais urgente a ser abordada. A capacidade da MediConCen de fornecer soluções extraordinárias está em nosso profundo conhecimento de seguros e tecnologia de ponta”.

Wisedocs

Captação: US$ 9,5 milhões em financiamento da Série A
Principais investidores: Information Venture Partners
CEO: Connor Atchison

A Insurtech Wisedocs arrecadou recentemente impressionantes US$ 9,5 milhões em sua Rodada de Financiamento da Série A, em uma rodada com subscrição excedente liderada pela Information Venture Partners, uma respeitada empresa de investimentos B2B FinTech em estágio inicial, com contribuições adicionais da Thomson Reuters Ventures e da ManchesterStory, destacando a sólida confiança dos investidores no potencial da Wisedocs.

Especializada em software como serviço (SaaS) de aprendizado de máquina para análise, indexação e resumo de registros médicos, a Wisedocs está reformulando a forma como o setor de seguros gerencia sinistros médicos com maior eficiência e precisão.

O CEO da Wisedocs, Connor Atchison, comentou sobre o financiamento, dizendo: “Esta última rodada de financiamento comprova o sucesso de nossos mais recentes avanços tecnológicos. O ecossistema de sinistros permaneceu por muito tempo como uma máquina isolada e lenta.”

Hellas

Captação: 30 milhões de euros
Principais investidores: ETF Partners de Londres
CEO: Robert Genieser

A Hellas Direct, empresa de insurtech sediada em Atenas, garantiu um investimento substancial de 30 milhões de euros no mês passado, com o objetivo de reforçar suas ofertas de seguro com foco no clima.

O financiamento, liderado pela ETF Partners de Londres e apoiado pelos fundadores da empresa, juntamente com investidores novos e existentes, ressalta o compromisso da Hellas Direct em enfrentar os desafios impostos pelas mudanças climáticas na Europa Central e Meridional.

Alexis Pantazis, cofundador e diretor executivo da Hellas Direct, disse: “Estamos entusiasmados com a parceria com a ETF Partners. Seu apoio será crucial para acelerar nossa missão de integrar a sustentabilidade e a resiliência em nossos produtos de seguro. “

Ele acrescentou: “Ao olharmos para o futuro, estamos mais comprometidos do que nunca com a inovação e o fornecimento de soluções que abordem os riscos crescentes e os desafios urgentes das mudanças climáticas. Agora é a hora de agir!”

Tuned

Captação de recursos: US$ 3,2 milhões em rodada de extensão de sementes
Principais investidores: Unum Group
CEO: Danny Aronson

A Tuned, startup de saúde auditiva, fechou com sucesso uma rodada de extensão de sementes de US$ 3,2 milhões, com o Unum Group liderando o investimento e a Distributed Ventures também participando.

Fundada em 2020, a Tuned oferece benefícios auditivos personalizáveis para empresas, proporcionando aos funcionários cuidados abrangentes com a saúde auditiva e acesso a produtos que apoiam o bem-estar auditivo. Atualmente, a solução está disponível para mais de 1,4 milhão de pessoas.

Danny Aronson, CEO e cofundador da Tuned, disse: “Ao abordar uma parte criticamente negligenciada de nossa saúde, podemos garantir que milhões de funcionários preservem sua saúde auditiva e evitem mais perdas, ao mesmo tempo em que impactam positivamente sua saúde geral, bem-estar e produtividade.”

Buddy

Captação: US$ 7,2 milhões
Principais investidores: 49 participantes
CEO: Charles Merritt

A Buddy, startup de insurtech, arrecadou US$ 7,2 milhões de 49 investidores, elevando seu financiamento total para US$ 8 milhões

Segundo informações, a Buddy oferece seu software a corretoras e operadoras de seguros por assinatura, cobrando uma taxa mensal por cada produto de seguro disponível. A insurtech também oferece seguro contra acidentes, destinado a entusiastas de atividades ao ar livre que desejam cobertura para atividades intensas, como escalada ou mountain bike.

Lançada pelo CEO Charles Merritt, pelo veterano em seguros Jay Paul e pelo ex-aluno da Martin Agency David Vogeleer, os assinantes têm acesso à plataforma da Buddy, o que lhes permite gerenciar e apresentar produtos a seus clientes. Os clientes também podem adquirir cobertura de forma conveniente por meio da interface fornecida pela Buddy. Além disso, a Buddy cobra uma taxa por cada transação facilitada por meio de sua plataforma.

“Somos muito bons na criação de software para transações de seguros na Internet. Há outras pessoas que gostariam que seus produtos de seguro fossem mais fáceis de transacionar na Internet”, disse Merritt.

Daren Rudd: Importância de repensar processos na era digital

Com as previsões de que os gastos mundiais com transformação digital devem chegar a US$ 3,4 trilhões até 2026 e que 91% das empresas já estão envolvidas em alguma forma de iniciativa digital, é fundamental fazer tudo certo. Para compreender melhor esse cenário, confira a entrevista com Daren Rudd, vice-presidente da CGI UK Insurance e líder da equipe de consultoria de negócios, tecnologia e inovação, e os insights do especialista sobre o tema.

Daren Rudd, vice-presidente da CGI UK Insurance

Onde as empresas estão errando com as transformações digitais?

O maior desafio contínuo que vejo quando as organizações estão definindo sua estratégia digital é a tendência de confiar demais na tecnologia como uma solução milagrosa para resolver problemas comerciais subjacentes. A esperança é que uma camada digital sobre processos, sistemas e produtos legados modernize a empresa. No entanto, isso faz com que se perca a oportunidade de repensar processos e produtos que são fundamentalmente limitados e restritos por terem sido projetados para movimentar documentos em papel em uma empresa.

Se analisarmos os programas de transformação digital de seguros, quando nos aprofundamos nos detalhes do que realmente foi alcançado, percebemos que houve muito esforço na digitalização de formulários em papel, sejam eles formulários de propostas, contratos ou formulários de sinistros. Esses tendem a manter o layout do formulário original em papel e, com ele, os processos de pensamento sobre como esse “documento” deve ser tratado.

O que pode ser feito para melhorar a transformação digital em seguros?

Precisamos nos desafiar mais a começar com uma folha de papel limpa (e eu vejo a ironia dessa analogia). É importante perguntar primeiro “como posso tornar essa experiência melhor para o meu cliente”. Em seguida, devemos nos perguntar “estou realmente melhorando a vida dos meus clientes ou a minha?” Isso é especialmente verdadeiro quando se trata de coletar os dados, precisamos avaliar o risco. Podemos fazer melhor do que pedir a eles que preencham um formulário online ou um documento que nunca mais usarão.

Estou ciente de que isso não é fácil, especialmente quando há pressão para reduzir os custos operacionais agora. A vantagem de implementar a automação inteligente e as novas camadas digitais é que elas oferecem um caminho mais rápido para um benefício imediato. No entanto, continuamos com a complexidade subjacente do pensamento baseado em papel.

Há anos, a abordagem tem sido usar as tecnologias digitais para agir como um emplastro para enterrar desafios mais fundamentais de processos e sistemas desatualizados. Em parte, porque o desafio parecia intransponível. Estamos vendo a mesma atitude sendo adotada especificamente para a GenAI. Elas estão sendo usadas para ajudar a encontrar insights em documentos não estruturados ou em armazenamentos de dados mal projetados, em vez de abordar o problema subjacente dessas fontes de dados.

Henry Ford revolucionou a fabricação de automóveis não aplicando uma nova tecnologia ao processo existente de construção de carros, mas desafiando o pensamento estabelecido. Ele reformulou os fundamentos do processo de fabricação e, ao criar a linha de produção, transformou a produtividade. Se não adotarmos uma abordagem semelhante em seguros, continuaremos a restringir nossa capacidade de ir além do papel.

Lemonade divulga resultados do 4T23 e mostra menor aumento de novos clientes dos últimos 5 anos

A Lemonade divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2023, encerrando o ano com 2.026.918 clientes. Em termos de crescimento de clientes, 2023 foi o ano mais lento da empresa quando se analisam os últimos cinco anos.

A tabela mostra o ano, o crescimento da base de clientes e o aumento de novos clientes ano a ano, respectivamente. Crédito: Lemonade

O prêmio em vigor atingiu US$ 747 milhões, um aumento de 20% em comparação com o mesmo período do ano passado.

O prêmio por cliente ficou em US$ 369, um aumento de 7% em relação ao ano anterior.

A Lemonade está reequilibrando seu portfólio para reduzir a exposição de proprietários de imóveis.

O gráfico mostra a porcentagem de prêmios recém-emitidos provenientes de apólices residenciais. Crédito: Lemonade

No quarto trimestre, cerca de 30% dos novos clientes líquidos da Lemonade vieram de seus negócios na Europa. Há 18 meses, esse número era de 3%.

O gráfico mostra a proporção de novos clientes líquido dos Estados Unidos (em vermelho) e Europa (em azul). Crédito: Lemonade

A empresa gastou US$ 102 milhões em vendas e marketing em 2023, uma redução de 26% em comparação com 2022.

O prejuízo líquido do ano foi de US$ 237 milhões, em comparação com um prejuízo líquido de US$ 298 milhões em 2022.

O índice de perdas brutas foi de 77% no trimestre e 85% no ano. O índice de perdas líquidas foi de 78% no trimestre e 89% no ano.

O caixa, os equivalentes de caixa e os investimentos da empresa totalizaram aproximadamente US$ 945 milhões em 31 de dezembro de 2023.

Yurtle levanta £1,37 milhão em rodada seed para lidar com burnout de cuidadores

A Yurtle, uma insurtech sediada em Londres e focada em aliviar o burnout dos cuidadores nos locais de trabalho, concluiu com sucesso uma rodada de financiamento semente no valor de £1,37 milhão.

A visão abrangente da Yurtle é promover um ambiente global em que os indivíduos mantenham a autonomia para viver de forma independente à medida que envelhecem. O ponto central dessa visão é a capacitação das redes informais de assistência social para administrar o suporte de assistência de maneira sustentável e eficiente.

Lidando com o envelhecimento da população

A mudança demográfica global em direção ao envelhecimento da população ressalta a necessidade urgente de mais cuidadores, conforme destacado por dados recentes. As estatísticas revelam que o número de pessoas com 65 anos ou mais está aumentando duas vezes mais do que o das faixas etárias mais jovens em todo o mundo. Além disso, as pessoas estão vivendo vidas mais longas em comparação com as normas históricas, embora muitas vezes enfrentando condições de saúde precárias.

No Reino Unido, a ausência de provisões públicas adequadas fez com que aproximadamente 12.000 pessoas assumissem diariamente a responsabilidade de cuidar de entes queridos idosos, frágeis, doentes ou deficientes. No entanto, quando os cuidadores não têm apoio no local de trabalho, eles prejudicam seu bem-estar geral e impõem custos significativos aos empregadores. As perdas de produtividade, o absenteísmo e a rotatividade totalizam £4,8 bilhões por ano para os empregadores do Reino Unido.

Para lidar com esse problema crítico da sociedade, a Yurtle, uma insurtech sediada em Londres, desenvolveu uma solução B2B destinada a evitar o esgotamento do cuidador. Financiada pelos empregadores, a plataforma inovadora da Yurtle auxilia os cuidadores na construção de uma rede de cuidados resiliente e no estabelecimento de uma rede de segurança financeira em tempos de crises de saúde.

O benefício para funcionários financiado pelo empregador tem como alvo os departamentos de RH de empresas comprometidas com a melhoria do bem-estar dos funcionários e com a promoção da igualdade de gênero no local de trabalho, já que mais de 65% dos cuidadores são mulheres. A Yurtle já garantiu acesso à distribuição para mais de 60% do mercado corporativo do Reino Unido.

O aplicativo da Yurtle facilita aos funcionários a avaliação de suas responsabilidades de cuidado – muitas vezes negligenciadas devido à priorização das necessidades dos membros da família – fornecendo conselhos personalizados sobre como aumentar a eficácia do cuidado e orientando-os na mobilização de redes existentes para compartilhar as tarefas de cuidado.

Além disso, a Yurtle oferece um produto de seguro exclusivo que proporciona tranquilidade aos funcionários. Em caso de incapacidade de cumprir sua função de cuidador devido a doença ou acidente, os funcionários podem acessar fundos e cuidados profissionais de apoio para garantir a continuidade dos cuidados com os dependentes.

O fundador da Yurtle, Antonio Ribeiro, baseia-se em experiências pessoais que testemunharam a tensão do cuidado em sua família. Seu avô recebeu apoio familiar e profissional na luta contra a ELA, enquanto sua avó atualmente depende muito da assistência da família para enfrentar a fragilidade relacionada à idade e a demência vascular.

Ribeiro disse: “Acreditamos que não há nenhum desafio sistêmico mais urgente ou fascinante a ser resolvido do que o envelhecimento da nossa população. Estamos entusiasmados por termos garantido o financiamento que nos permite continuar a desenvolver as ferramentas de que as famílias precisam para cumprir suas obrigações de cuidar de seus entes queridos sem sacrificar sua saúde. Com o anúncio formal de José Ribeiro como presidente da Yurtle, esta é realmente uma missão para dar aos outros o que gostaríamos que nossa família tivesse acesso em seu momento de necessidade.”

Sofia Queiroz, Diretora de Investimentos da MSM, também comentou, dizendo: “Para a MSM, enfrentar o desafio do crescimento da população idosa sempre foi uma área de interesse, considerando a dimensão do problema e o potencial de impacto. No entanto, só depois de conhecermos a Yurtle, ficou claro para nós que um modelo de negócios escalável poderia ser encontrado no espaço. A combinação de uma solução que resolve as questões financeiras (seguro) e não financeiras (plataforma) relacionadas ao cuidado, juntamente com um modelo de negócios que divide a responsabilidade entre empregados e empregadores, torna isso possível. António e a equipe que ele formou em torno da Yurtle não poderiam ser mais adequados para lidar com esse problema, com uma combinação de negócios, seguros, ciência comportamental e experiência prática no trabalho com cuidadores.”

Falando sobre a arrecadação de fundos, Richard Chattock, CEO da Insurtech Gateway, disse: “A prestação de cuidados é o maior fator de sub-representação das mulheres na liderança sênior, está por trás das diferenças salariais e de aposentadoria entre os sexos e da menor participação das mulheres no trabalho remunerado.”

Ele acrescentou: “O produto da Yurtle adota uma abordagem direta para combater essa desigualdade, oferecendo aos cuidadores o apoio da comunidade e a segurança financeira necessária para cuidar de sua própria saúde e carreira, ao mesmo tempo em que presta cuidados de alta qualidade aos entes queridos. Temos orgulho de apoiar a Yurtle na expansão de seu produto no Reino Unido e em outros países.”

1...272829...54 Page 28 of 54