Root Insurance: Prêmio bruto ganho diminuiu 23% em relação a 2022

A Root Insurance anunciou os resultados do segundo trimestre de 2023. Confira alguns destaques:

As novas contratações cresceram 65% em relação ao trimestre anterior.
Lançou uma parceria e recursos de telemática na plataforma incorporada.
Triplicou a adoção de clientes por meio da parceria com a Carvana, demonstrando diferenciação.
Encerrou o segundo trimestre com US$ 520 milhões de caixa livre (caixa ou ativos líquidos que não estão vinculados ou restritos por quaisquer obrigações financeiras) em comparação com US$ 524 milhões no final do primeiro trimestre. O consumo mínimo durante o trimestre deveu-se, em grande parte, a uma melhora em seus resultados operacionais, bem como a uma redução nas contribuições de capital necessárias para suas subsidiárias de seguros e ao momento de várias liquidações líquidas de caixa.
Lançou seu mais recente modelo de segmentação, que utiliza dados do segurado para aumentar a precisão dos preços. Esse modelo incorpora quase o dobro da quantidade de dados proprietários em comparação com os modelos anteriores e estima-se que seja 17% mais preditivo do que o modelo anterior.
Até o final de 2023, a empresa planeja registrar esse modelo em estados que respondem por aproximadamente 75% dos novos negócios.
Os prêmios brutos emitidos aumentaram 3% em relação ao ano anterior, chegando a US$ 145 milhões.
O prêmio bruto ganho diminuiu 23% em relação ao ano anterior, chegando a US$ 132 milhões.
Melhoria de 17 pontos na taxa bruta de perdas no período de acidentes e melhoria de 12 pontos na taxa bruta de despesas em relação ao ano anterior.
A plataforma telemática (dentro da plataforma incorporada) lançada no segundo trimestre permite a coleta de dados de várias maneiras, incluindo a parceria com aplicativos de serviços financeiros ou outros aplicativos. Possibilidade de coletar dados telemáticos de consumidores que talvez não estejam inicialmente procurando por seguros.
Consideração de incorporar a telemática diretamente aos veículos para se aproximar deles.
Já obtendo dados de carros conectados desde 2017, planeja expandir o programa e explorar oportunidades com a Carvana.
“Eu só quero ter certeza de que está claro que a Root não tem relação direta com a Vesttoo”, disse Megan Nicole Binkley, diretora de contabilidade, CFO e tesoureira.
Gastou US$ 25 milhões em custos de aquisição e, no segundo semestre, espera gastar cerca de US$ 50 milhões, com 50% alocados em marketing de desempenho.
Concentração do investimento em marketing em canais de marketing de desempenho, como pesquisa vertical, marketing de mecanismo de pesquisa e mala direta.

Veja também os resultados do primeiro trimestre de 2023 da Root Insurance: Clique aqui.

Converge Insurance recebe US$ 15 milhões; dados mostram o impacto de ataques cibernéticos

A Converge Insurance arrecadou US$ 15 milhões em financiamento numa rodada Série A para atender ao mercado cibernético das PMEs, já que os dados mostram o impacto dos ataques cibernéticos nas pequenas empresas.

A Converge Insurance, uma insurtech sediada nos EUA que tem como objetivo melhorar a maneira como as pequenas e médias empresas (PMEs) gerenciam o risco cibernético, fechou um financiamento de US$ 15 milhões na Série A da empresa de investimentos Forgepoint Capital.

A Converge é uma MGA que combina seguro cibernético, segurança e tecnologia para atender às necessidades cibernéticas das PMEs. Isso é consistente com a tendência mais ampla do setor em relação ao “seguro orientado para a prevenção”, especialmente no setor cibernético, em que as seguradoras estão interessadas em reduzir ao máximo a exposição de seus clientes ao risco antes que ocorra uma perda.

A empresa cita estatísticas que mostram que mais de 60% das pequenas e médias empresas foram alvo de um ataque cibernético em 2021; dessas pequenas e médias empresas que sofreram um ataque cibernético, 60% fecharam as portas após o ataque. Claramente, portanto, os riscos são altos quando se trata de proteger as empresas contra a evolução do risco cibernético.

Na semana passada, a Converge anunciou que estaria atuando como administradora do programa no lançamento de um novo programa de seguro cibernético da QBE North America. A empresa espera poder garantir muitas outras parcerias à medida que continua a se expandir, e essa última rodada de financiamento é uma injeção de ânimo para atingir esse objetivo.

Ela já apoiou marcas líderes de seguro cibernético, como CyberCube Analytics, Surefire Cyber e SolCyber.

Novo chefe, novo capital para a Converge Insurance

Como parte da captação de recursos, Tom Kang será promovido de Diretor de Seguros a CEO. Kang afirma: “Nossa missão é capacitar os segurados com um seguro cibernético radicalmente transparente para que eles possam gerenciar os riscos tecnológicos de forma mais inteligente. Estamos entusiasmados com a parceria com a equipe da Forgepoint Capital, que compreende de forma única as necessidades e oportunidades desse mercado em expansão. Esse financiamento nos permitirá expandir nosso alcance e aumentar nosso banco de especialistas internos, acelerando a disponibilidade da plataforma Converge em todo o mundo”.

O diretor geral da Forgepoint, Don Dixon, disse: “A Converge é a mais recente empresa em nossa estratégia de investimento para reinventar o seguro cibernético e a gestão de riscos. Não poderíamos estar mais orgulhosos da equipe experiente reunida na Converge e do progresso que eles alcançaram em tão pouco tempo com seu modelo exclusivo de subscrição cibernética.”

Andrew McClure, diretor geral da Forgepoint, acrescenta: “A Converge combina um ecossistema de dados proprietário, subscrição especializada de uma equipe de classe mundial e uma plataforma poderosa com uma abordagem voltada para resultados, projetada para mitigar riscos.

“O que eles vêm construindo é realmente de classe mundial e mudará o jogo para um setor que precisa urgentemente de modernização. Estou entusiasmado em trabalhar com Tom Kang para liderar a empresa junto com essa equipe e para que a plataforma faça sua estreia global.”

Amazon seleciona CLARA para melhorar resultados de pedidos de indenização dos trabalhadores com IA

A Amazon selecionou a CLARA Analytics (“CLARA”), a principal fornecedora de tecnologia de inteligência artificial (IA) no setor de seguros comerciais, como sua parceira tecnológica para um novo programa destinado a melhorar a saúde e os resultados dos sinistros para os sinistros de acidentes de trabalho de suas empresas.

A plataforma de IA da CLARA usa aprendizado de máquina avançado para fornecer insights que ajudam os avaliadores de sinistros a orientar os sinistros de seguros de acidentes para resultados ideais. A Amazon implementará a plataforma da CLARA, incluindo os módulos de Triagem, Litígio e Tratamento, que utilizam as mais recentes tecnologias de IA generativa e aprendizado de máquina para fornecer percepções de IA que detectam sinistros em risco de escalada e identificam o melhor caminho para a resolução de sinistros envolvendo lesões.

O custo e a gravidade dos sinistros comerciais aumentaram de forma constante na última década. A inflação dos custos médicos, as taxas de litígio e a escassez de profissionais qualificados em sinistros de seguros tornaram a situação uma tempestade perfeita para o difícil gerenciamento de sinistros. A plataforma de IA da CLARA oferece uma maneira de estabilizar as tendências negativas para as seguradoras tradicionais e empresas com seguro próprio, como a Amazon.

“A Amazon é, sem dúvida, uma das principais empresas de tecnologia do mundo”, disse Heather H. Wilson, CEO da CLARA Analytics. “Sua decisão de usar nossa plataforma é uma clara afirmação da posição de liderança da CLARA em IA e insurtech. Estamos orgulhosos de nosso histórico e de nossa entrega consistente de ROI extraordinário para nossos clientes. Estamos ansiosos para fazer o mesmo neste caso. Toda a organização da CLARA está entusiasmada por ter recebido o voto de confiança da Amazon”.

Principais rodadas de financiamento em insurtechs, julho de 2023

Houve mais de 40 eventos de financiamento no setor de insurtech entre 1º e 31 de julho de 2023, de acordo com uma análise da Digital Insurance. A seguir, apresentamos uma seleção desses eventos, com foco naqueles nos setores de seguros de vida e P/C que fazem parte do modelo de financiamento de capital de risco. (Outros eventos de financiamento, como infusões de capital privado, estão incluídos na contagem geral).

Uma parte dos dados foi obtida do Crunchbase. Outras informações, inclusive citações de VCs investidores, são provenientes de anúncios de empresas. Para ver a edição anterior, que cobriu o mês de junho, clique aqui.

Augment Risk

US$ 100 milhões, rodada desconhecida, 14 de julho

Tipo de empresa: Corretora de resseguros

Líder da rodada: Altamont Capital Partners

“A Augment foi fundada porque acreditávamos que, ao adotar uma abordagem holística para as necessidades de nossos parceiros — intermediar o cliente como um todo, em vez de uma única classe de negócios —, poderíamos desbloquear oportunidades de crescimento sem precedentes”, disse Alex Kazanjian, diretor administrativo da Augment. “O foco no estabelecimento de relacionamentos de longo prazo com nossos clientes, e não em seus produtos, nos permite oferecer as abordagens criativas de que o mercado atual precisa.” (Confira a notícia completa aqui.)

Tractable

US$ 65 milhões, Série E, 18 de julho

Tipo de empresa: Software de IA para carros e residências

Líder da rodada: SoftBank Vision Fund

Outros participantes: Insight Partners e Georgian.

Nahoko Hoshino, diretor de investimentos da SoftBank Investment Advisers, disse em um comunicado: “Estamos entusiasmados em trabalhar com Alex, Razvan e sua equipe, que foram os precursores da aplicação da visão computacional de IA para trazer eficiência ao processo de gerenciamento de sinistros de seguros por meio da aplicação da visão computacional de IA. Como grandes crentes na tecnologia de IA, vemos um enorme potencial para que a tecnologia seja ampliada globalmente, incorporando a adoção da IA em outros setores verticais por meio da exploração de novos casos de uso. A Tractable já tem uma forte tração no setor automotivo, enquanto o setor imobiliário é a nova e empolgante oportunidade que está pronta para a disrupção.” (Confira a notícia completa aqui.)

Steadily

US$ 28,5 milhões, Série B, 5 de julho

Tipo de empresa: Empresa de seguros para proprietários de imóveis

Líder da rodada: Zigg Capital

Outros participantes: Nine Four Ventures, Matrix Partners, Koch Ventures e Clocktower Technology Ventures.

Dave Eisenberg, cofundador e sócio-gerente da Zigg Capital, disse em um comunicado: “Quando se trata de imóveis, a categoria tem sido mais lenta para evoluir, e os seguros, especificamente, têm a reputação de processos desatualizados e serviços sem brilho. Os clientes estão exigindo uma experiência mais moderna de suas seguradoras e a Steadily provou ser uma líder de destaque nesse espaço. A equipe está atendendo a uma necessidade não atendida em um mercado em crescimento e continua a se aprimorar com o tempo, com um foco claro na experiência do usuário em cada ponto de contato.”

Certificial

US$ 15 milhões, Série B, 12 de julho

Tipo de empresa: Plataforma de verificação de seguros

Líder da rodada: Nyca Partners

Outros participantes: Nationwide Ventures, IA Capital Group, Fin Capital, Cofounders Capital e Cameron Ventures.

“A Certificial se solidificou na interseção do setor de seguros e das funções de gerenciamento de risco das organizações”, disse Stephanie Khoo, da Nyca, em um comunicado. “A execução de sua visão para transformar esse processo aumentou em 40 vezes o número de transações na plataforma no último ano e estamos entusiasmados com a parceria com eles para apoiar esse crescimento.” (Confira a notícia completa aqui.)

CompScience

US$ 10 milhões, Série A, 27 de julho

Tipo de empresa: Insurtech de IA para seguro de acidentes de trabalho

Líder da rodada: Valor Equity Partners

Outros participantes: Four More Capital

Sigo Seguros

US$ 5,1 milhões, Pré-Série A, 11 de julho

Tipo de empresa: Insurtech auto voltada para falantes de espanhol no EUA

Líder da rodada: Zeal Capital Partners e Listen Ventures

Outros participantes: Chingona Ventures, Revolution’s Rise of the Rest, Fiat Ventures e Remarkable Ventures.

“A Sigo Seguros criou um produto de seguro que foi desenvolvido especificamente para atender às necessidades dos motoristas hispânicos da classe trabalhadora”, disse Andy Will, diretor da Zeal Capital Partners, em um comunicado. “Ao se dirigir diretamente ao consumidor com uma abordagem que prioriza o digital, a Sigo é capaz de promover maior acesso e custos mais baixos para as comunidades que mais precisam. Eu não poderia pensar em uma representação melhor da nossa estratégia Inclusive Investing™, e temos a sorte de estar nessa jornada com Nestor e sua equipe.”

Snapsheet

US$ 5 milhões, rodada desconhecida, 18 de julho

Tipo de empresa: Tecnologia de avaliação virtual e software de gerenciamento de sinistros

Líder da rodada: State Farm Ventures

“A State Farm Ventures vem acompanhando a Snapsheet há algum tempo e tem o prazer de investir nela como uma empresa diferenciada de tecnologia de sinistros”, disse Michael Remmes, vice-presidente da State Farm Ventures, em um comunicado. “A Snapsheet tem sido uma relação de confiança há vários anos, e esse investimento demonstra o compromisso da State Farm com soluções centradas no cliente que ajudam a impulsionar a inovação e agilizar o processo de sinistros.”

Koop Technologies

US$ 5 milhões, seed, 11 de julho

Tipo de empresa: Insurtech de Robótica

Líder da rodada: Alley Robotics Ventures

Outros participantes: Fusion Fund, Ubiquity Ventures, Bee Partners, WestWave Capital e Sure Ventures.

Insurtech Ennabl levanta US$ 8 milhões para mudar a forma como corretores usam os dados

A Ennabl, insurtech de plataforma de análise de dados, concluiu uma rodada de financiamento da Série A de US$ 8 milhões, que, segundo ela, “acelerará o crescimento da empresa e expandirá seu alcance de mercado”.

A rodada de financiamento foi liderada pela Brewer Lane Ventures, com a participação da Altai Ventures e de outros investidores privados. A empresa usará o dinheiro arrecadado para investir no desenvolvimento de produtos, expandir seus esforços de vendas e marketing e recrutar talentos adicionais.

Lançada em 2021 por uma equipe de veteranos experientes do setor, a Ennabl tem a missão de ajudar os corretores com dados, insights e desafios de fluxo de trabalho.

Sua plataforma SaaS ajuda as corretoras e agências de seguros a aproveitar os dados para impulsionar o crescimento de primeira linha, com algoritmos de aprendizado de máquina que fornecem inteligência acionável para que os corretores aumentem suas comissões, encontrem novos clientes, aumentem sua carteira de negócios e gerenciem a estratégia da operadora extraindo, limpando e enriquecendo dados de todos os sistemas e processos do corretor.

Revolução no uso dos dados

Apesar de ter sido lançada há apenas dois anos, a empresa já está relatando um “rápido crescimento” e já incorporou várias das maiores corretoras de seguros do mundo. Também fez parceria com vários provedores de tecnologia e serviços para fornecer dados externos acionáveis que permitem que os corretores acelerem o crescimento de sua receita.

Kabir Syed, CEO da Ennabl, afirma: “A missão da Ennabl é fornecer soluções de ponta para corretores e agências de seguros, ajudando-os a aumentar sua carteira de negócios e simplificar seus processos atuais. Estamos entusiasmados com a participação da Brewer Lane Ventures e de nossos outros investidores, pois continuamos a expandir nossa plataforma e a ajudar os corretores a atingir seus objetivos.”

Chris Downer, sócio da Brewer Lane Ventures, acrescenta: “Estamos entusiasmados com a parceria com a Ennabl, pois eles continuam a impulsionar a inovação no espaço da tecnologia de seguros. Sua plataforma está revolucionando a maneira como os corretores de seguros utilizam os dados, e vemos uma enorme promessa na capacidade da Ennabl de impactar ainda mais o mercado.”

Insurity e Concirrus se unem para fixar preços de seguros marítimos

A Insurity, que fornece software de seguros baseado em nuvem para operadoras, corretores e MGAs, está fazendo uma parceria com a insurtech Concirrus para ajudar a “acelerar as estratégias digitais” para seguros marítimos.

A nova parceria combinará os recursos de big data e aprendizado de máquina da Concirrus com a plataforma de carga marítima da Insurity, permitindo que as seguradoras marítimas obtenham preços mais competitivos e otimizem o equilíbrio entre lucratividade e satisfação do cliente.

A Concirrus, sediada em Londres, já trabalha com organizações de seguros — incluindo subscritores, clubes de P&I e corretores — para ajudá-los a acelerar suas estratégias digitais. Em média, a empresa observa uma melhoria de 7% nos índices combinados derivados da precificação e seleção inteligente de riscos, juntamente com um processo de subscrição mais eficiente e orientado por dados.

Por meio dessa parceria, a solução Marine Suite da Insurity se integrará às ferramentas analíticas avançadas da Concirrus, permitindo que as seguradoras liberem o conhecimento da solução da Insurity e criem modelos de preços inovadores para si mesmas.

‘Necessidade urgente’ de mudanças nas estratégias de preços

“Estamos entusiasmados com a parceria com a Insurity para fornecer análises avançadas e uma plataforma operacional contemporânea”, diz Andrew Yeoman, CEO da Concirrus.

“Operamos em um ambiente em que os clientes valorizam soluções integradas que realmente trazem o melhor de todos os mundos. A Insurity tem a plataforma líder de mercado para gerenciamento de declarações e emissão de certificados e, ao reunir nossos recursos, os clientes da Insurity se beneficiam de uma solução analítica atraente que ‘desbloqueia’ insights para aumentar a eficiência, reduzir perdas e aumentar os lucros.”

Sylvester Mathis, Diretor de Seguros da Insurity, acrescenta: “O setor de logística gera grandes volumes de dados relacionados a remessas globais, criando uma necessidade urgente de revolucionar as estratégias de preços e o gerenciamento de riscos de carga.

“O aproveitamento do poder desses dados e a extração de informações valiosas tornaram-se essenciais para nossos clientes de cargas marítimas. Essa parceria permite que a Insurity forneça análises modernas e preditivas à nossa base de clientes sem a despesa de criar e manter os modelos por conta própria.”

Startup de seguros incorporados Foxquilt arrecada US$ 12 milhões em série B

A insurtech Foxquilt, sediada em Toronto, arrecadou US$ 12 milhões em financiamento Série B em dois fechamentos separados liderados pela empresa de investimentos ICM.

Fundada em 2016, a Foxquilt combina produtos e tecnologia de seguros próprios com análise de dados e lógica de subscrição dinâmica para oferecer cobertura totalmente automatizada e multioperacional para atender às necessidades de pequenas e microempresas.

A startup é uma das várias empresas que têm como alvo esse segmento do mercado tradicionalmente negligenciado e mal-atendido. Segmento o qual, de acordo com o diretor global da Mastercard para PMEs em entrevista na Money20/20 Europe, está enfrentando “várias necessidades que abrangem todas as regiões geográficas e tipos de negócios”.

Em junho, a Insify, uma insurtech para pequenas empresas, levantou mais de US$ 10 milhões em financiamento próprio para explorar o segmento de PMEs e freelancers.

O “investimento substancial” da Foxquilt será usado pela insurtech para alimentar seus planos de expansão na América do Norte, permitindo que a empresa amplie seus recursos empresariais incorporados e aprimore ainda mais sua infraestrutura tecnológica. A empresa também investirá em recursos adicionais de análise de dados, que darão à Foxquilt uma visão mais ampla das necessidades de seguro enfrentadas por seus clientes em diferentes jurisdições.

A empresa está otimista de que está “bem posicionada” para o crescimento contínuo durante o restante deste ano e espera alcançar o cobiçado status de lucratividade antes de 2024.

Em um comunicado, a empresa afirma que o investimento “ressalta a confiança na abordagem inovadora da Foxquilt em relação a seguros e seu potencial para transformar o cenário do setor”. No centro disso está o seguro incorporado — uma das maiores tendências do setor de seguros — que, usando a tecnologia da Foxquilt, pode capacitar não seguradoras, como operadoras de turismo e empresas de aluguel de carros, a oferecer produtos de seguro relevantes no ponto de venda, incorporados diretamente em seus canais online existentes.

Mark Morissette, CEO e cofundador da Foxquilt, afirma: “Esse investimento reforça a confiança que nossos investidores têm em nossa tecnologia de seguro incorporada e seu potencial para remodelar a forma como o seguro é oferecido. Estamos entusiasmados com as oportunidades que temos pela frente e com nossa capacidade de oferecer soluções de seguros ainda mais abrangentes aos nossos clientes.”

Setor de insurtech do Reino Unido atinge valor empresarial de US$ 21 bilhões, diz McKinsey

O setor de insurtech do Reino Unido alcançou um novo marco recorde com valor empresarial de US$ 21 bilhões, de acordo com uma análise recente realizada pela empresa de consultoria de gestão McKinsey & Company.

Embora o setor de insurtech do Reino Unido possa ficar atrás dos gigantes dos EUA e da China, que possuem valores empresariais de aproximadamente US$ 100 bilhões e US$ 28 bilhões, respectivamente, ele garantiu uma posição distinta no cenário mundial.

“Londres tem o mesmo número de insurtechs unicórnios que o resto da Europa toda e, globalmente, fica atrás apenas do Vale do Silício. Na verdade, das cerca de 3.000 insurtechs no mundo, aproximadamente 280 estão localizadas no Reino Unido — o maior número de insurtechs per capita entre todas as principais economias do mundo”, afirma a McKinsey.

Levando em conta o tamanho da população do país, o setor de insurtech do Reino Unido emergiu rapidamente como líder global, demonstrando seu domínio com a maior concentração de empresas desse tipo entre as principais economias.

O início da revolução insurtech no Reino Unido remonta ao início dos anos 2000, marcado pelo nascimento de seu primeiro grande site de comparação de seguros. Desde então, o setor testemunhou uma trajetória de crescimento florescente, com cerca de 280 insurtechs operacionais atualmente prosperando no país. Essas empresas representam uma participação de mercado substancial de 10% das cerca de 3.000 insurtechs estimadas globalmente, perdendo apenas para os EUA, com aproximadamente 1.300 empresas.

As insurtechs do Reino Unido tiveram um aumento surpreendente na receita combinada, atingindo uma estimativa de £2 bilhões a £3 bilhões em 2022. Isso representa um notável aumento de seis vezes em relação às estimativas relatadas em 2015, ressaltando a rápida expansão do setor.

Além disso, o crescimento do setor contribuiu significativamente para a criação de empregos, proporcionando emprego a aproximadamente 14.000 pessoas em todo o país, o que representa cerca de 4% do total de empregos no setor de seguros do Reino Unido. Além disso, o setor sustenta indiretamente cerca de 23.000 empregos por meio das conexões de sua cadeia de suprimentos e dos gastos de seus funcionários como consumidores.

Na vanguarda dessa revolução insurtech está a vibrante cidade de Londres, que ostenta o maior número de empresas do setor per capita entre as principais economias do mundo. A cidade é o lar de impressionantes cinco unicórnios, o que a torna um ator de destaque no cenário global de insurtech. É interessante notar que esse número é igual ao número total de unicórnios de insurtech encontrados no restante da Europa juntos.

Embora Londres continue sendo um centro fundamental para o mercado, a influência do setor se estendeu para além da capital. Surgiram clusters prósperos em regiões e nações do Reino Unido, com dois terços da força de trabalho localizados fora de Londres, devido à tendência crescente do trabalho híbrido.

Notadamente, o noroeste e o sul da Inglaterra testemunharam o surgimento de prósperos clusters de insurtech, enquanto o País de Gales se concentra em sites de comparação de preços e seguradoras como Confused.com e Admiral Group, destacando ainda mais o amplo impacto do setor no cenário econômico do país.

Com um setor de insurtech em expansão e um ambiente regulatório que estimula a inovação, o Reino Unido está pronto para manter seu domínio como líder global em insurtech.

À medida que o setor continua a amadurecer, os especialistas preveem que as empresas de insurtech sediadas no Reino Unido poderão rivalizar até mesmo com os maiores players dos EUA e da China, o que torna este um momento empolgante e transformador para o setor de tecnologia de seguros do país.

Bain Capital levanta US$ 1,15 bilhão para investimentos em seguros

A Bain Capital levantou US$ 1,15 bilhão para seu primeiro fundo dedicado a investimentos no setor de seguros, segundo matéria da Reuters.

O fundo ultrapassou sua meta inicial de US$ 750 milhões com o apoio de indivíduos de alto patrimônio líquido, investidores institucionais e escritórios familiares. Ele será implantado por meio da Bain Capital Insurance, um braço de investimento dedicado que a empresa lançou em 2021.

Com foco na América do Norte e na Europa, o fundo será usado para lançar novas plataformas de seguros, bem como para ajudar a criar negócios a partir de empresas existentes para serem desenvolvidos de forma autônoma.

“Nossa abordagem em relação a seguros é evitar a multidão, e temos uma equipe grande o suficiente com a experiência necessária para pesquisar onde o rebanho não se reuniu e encontrar oportunidades em que possamos realmente crescer e agregar valor”, disse Matt Popoli, diretor global da Bain Capital Insurance .

Popoli disse que o fundo também investirá em corretores de seguros de nicho, que podem ser adquiridos por avaliações mais baratas do que os grandes rivais.

MyCover.ai recebe US$ 1,25 milhão para reformular o setor de seguros africano

A insurtech nigeriana MyCover.ai arrecadou mais de US$ 1 milhão em financiamento pré-seed com a ambição de aumentar a penetração no ecossistema de seguros da África. A ideia é impulsionar suas operações internas e investir em talentos adicionais.

A injeção de capital está sendo liderada pela Ventures Platform, com participação adicional da Founders Factory Africa e da TechStars, que estão fazendo um investimento de acompanhamento depois que a startup participou de seu programa de aceleração.

A insurtech sediada em Lagos também investirá em sua tecnologia e explorará oportunidades de expansão em outros mercados africanos fora da Nigéria.

Fundada em 2021, a empresa fornece uma API de seguro aberta que se integra diretamente com as seguradoras para oferecer aos clientes produtos de seguro personalizados. Espera-se que a tecnologia ajude a resolver os pontos problemáticos existentes no mercado de seguros da região, incluindo acesso precário e cobertura inadequada, apólices de seguro inacessíveis e experiência insatisfatória do cliente.

De acordo com a Comissão Nacional de Seguros (NAICOM), apenas 0,5% da população da Nigéria está segurada, e o número é apenas um pouco maior quando se considera a África como um todo. Mas o país faz parte de um ecossistema emergente de insurtech, lar de mais de uma dúzia de startups emergentes de insurtech, de acordo com o banco de dados do setor Crunchbase.

MyCover.ai “na vanguarda da mudança” em seguros na África

Desde o lançamento, o MyCover.ai já garantiu parcerias emblemáticas do setor e alcançou mais de US$ 1 milhão em prêmios brutos emitidos (GWPs), estabelecendo-se como líder no setor de seguros digitais do país.

Adebowale Banjo, CEO e cofundador da MyCover.ai, afirma: “O cenário atual de seguros é marcado por fragmentação e ineficiências que dificultam a distribuição e a adoção. Seguros acessíveis, baratos e sem atritos continuam sendo um desafio significativo para muitos clientes, e temos orgulho de estar na vanguarda da mudança, construindo uma infraestrutura robusta que aborda esses problemas críticos de frente.

“Estamos construindo os trilhos que impulsionarão o crescimento e a adoção de seguros em toda a África e estamos muito satisfeitos por contar com o apoio de nossos novos e antigos investidores, cujo profundo conhecimento e ampla experiência em nossa região ajudarão a acelerar a realização de nossos objetivos.”

Dotun Olowoporoku, sócio-geral da Ventures Platform, continua: “Adebowale e sua equipe estão reformulando o cenário de seguros na Nigéria e estão de olho no mercado africano mais amplo, construindo a tão necessária infraestrutura de seguros no continente. Ao contrário de outras soluções de insurtech que se concentram em áreas específicas de penetração de seguros entre os carentes, o MyCover.ai adota uma abordagem colaborativa e oferece um conjunto de serviços que abrange todo o espectro desses desafios. Estamos confiantes em sua visão e pedigree operacional e animados para apoiar seu crescimento à medida que continuam a capacitar empresas e indivíduos por meio de soluções de seguro escaláveis e inovadoras.”