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Canadense QuickFacts levanta US$ 1,13 milhão

A QuickFacts levantou US$ 1,13 milhão em uma rodada de financiamento liderada pela Sandpiper Ventures.

Fundada em 2020 por Christy Silvestri (Presidente e CEO) e Jeff Barsalou (CRO), a QuickFacts (com uma equipe de 16 pessoas) agrega informações de subscrição de operadoras de seguros para corretoras em um único banco de dados pesquisável que compara informações de operadoras.

O grupo de investidores também inclui a Killick Capital, uma empresa de investimentos privados sediada em St. John’s e dirigida por Mark Dobbin; Paul Hill, ex-CEO da Carta Worldwide e presidente da Verafin; Neil Mitchell, ex-diretor administrativo da Marsh Canada; e o Women’s Equity Lab Toronto e Vancouver, incluindo seus membros Julie McGill, Lori Oliver e Miriam Mowat.

“Como corretora há 17 anos, eu passava tanto tempo respondendo a perguntas de subscrição para minha equipe que não conseguia realizar minhas tarefas de gerenciamento. Então, criamos o software que eu queria como corretor e gerente. Estamos melhorando drasticamente o moral dos corretores, capacitando-os com as respostas rápidas de que precisam. O setor está enfrentando uma escassez de corretores experientes e uma mudança para o trabalho remoto, portanto, o QuickFacts está facilitando muito o acesso dos corretores ao conhecimento sobre subscrição. Estamos entusiasmados com a garantia do nosso financiamento, que desempenhará um papel fundamental para impulsionar nossos planos de expansão no Canadá e lançar fluxos de trabalho. Esse investimento significa a confiança e o apoio de nossos investidores à missão da QuickFacts de capacitar os corretores com informações instantâneas e confiáveis”, disse Christy Silvestri, Presidente e CEO.

“Estamos extremamente orgulhosos do lançamento em Alberta, nossa primeira província do oeste do Canadá, na prestigiosa Convenção da IBAA. O evento permitiu que nos conectássemos com proprietários de corretoras, tomadores de decisão de operadoras, empresas de insurtech e associações para possíveis parcerias. Houve um entusiasmo esmagador e uma recepção positiva para o software, e já começamos a ativá-lo nas corretoras do oeste”, disse Jeff Barsalou, CRO.

Life5, ex-Getlife, levanta 10 milhões de euros para oferecer experiência digital em seguro de vida

A insurtech espanhola Life5, anteriormente Getlife, obteve um financiamento de 10 milhões de euros da Singular, Mundi Ventures e Global Brain (Sony Financial Ventures).

Fundada em 2021, a Life5 promete uma experiência totalmente digital para os diferentes produtos de seguro de vida que oferece. A MGA trabalha com várias seguradoras, incluindo AXA e CNP Assurances. Atualmente, ela está disponível na Espanha e na França.

“Estamos muito satisfeitos com o resultado dessa terceira rodada de financiamento, que demonstra a confiança que os investidores têm em nossa visão e no valor que oferecemos. Esse apoio financeiro nos permitirá conduzir nossa estratégia de crescimento e fortalecer nossa posição no mercado de seguros de vida, à medida que continuamos a oferecer soluções de ponta aos nossos clientes”, disse Guillermo Alén, CEO da Life5.

O sócio geral e fundador da Singular disse que “a transformação que estamos vendo no seguro de vida é imensa, com novos negócios surgindo o tempo todo. No seguro de vida, a Life5 é a principal referência na Espanha e na França, com um produto inigualável e uma tecnologia dinâmica, o que a torna uma grande pioneira nesse setor.”

Holandesa Insify levanta US$ 10,7 milhões em extensão de série A

A Insify, sediada em Amsterdã, que oferece cobertura para empreendedores e PMEs, está anunciando uma extensão da Série A de US$ 10,7 milhões, elevando o total arrecadado na rodada para 25 milhões de euros.

A Munich Re Ventures está liderando a rodada de extensão, com a participação da Accel, Frontline Ventures, Visionaries Club, Opera Tech Ventures e do campeão mundial de Fórmula 1 Nico Rosberg.

Fundada em 2020, a Insify afirma oferecer às PMEs cotações em apenas dois minutos, em vez de “semanas ou meses como os operadores históricos”. A startup tem como alvo pequenas empresas nos setores de comércio eletrônico, lazer, construção e TI, entre outros, e seus produtos são apoiados pela Munich Re.

A startup também afirma que agora tem 10.000 clientes; em fevereiro de 2022, contabilizavam 1.500.

“A Insify está modernizando e otimizando o mercado europeu de seguros empresariais de 150 bilhões de euros. Como empresário, tenho experiência em primeira mão de como as PMEs são mal atendidas quando se trata de seguro empresarial, com muitos provedores antigos não conseguindo oferecer uma oferta digitalmente amigável, simplificada e competitiva — o que significa que muitas empresas simplesmente ficam sem cobertura. Nosso rápido crescimento desde nossa rodada de financiamento anterior em 2022 mostra o desejo e a necessidade de melhores soluções de seguro por parte de freelancers e PMEs em todo o continente. Estamos incrivelmente empolgados em levantar novos fundos hoje, ajudando-nos em nossa missão de transformar o mundo dos seguros empresariais e torná-lo mais rápido, simples e justo para empreendedores em todos os lugares”, disse Koen Thijssen, CEO e fundador da Insify.

Ben Bergsma, diretor da Munich Re Ventures, diz que “o tamanho do mercado europeu de seguros comerciais é impressionante, mas as ofertas de produtos existentes raramente são adaptadas às necessidades específicas das pequenas empresas. A equipe da Insify criou um portfólio de produtos de seguro atraente e elegante para os empreendedores europeus, ao mesmo tempo em que manteve seu forte foco na economia subjacente das apólices. Estamos muito animados com a parceria com a empresa em sua expansão pela Europa continental.”

Cover Whale inaugura nova era para insurtechs com primeiro diretor de IA do setor

A Cover Whale Insurance Solutions, Inc., provedora de seguros para caminhões comerciais e insurtech de rápido crescimento, nomeou Darien Acosta como seu Chief Artificial Intelligence Officer (CAIO). Essa mudança estratégica significa a transição da empresa para uma organização que prioriza a IA, com o objetivo de revolucionar o setor por meio da adoção generalizada de tecnologias de IA.

Como líder da nova organização de transformação de IA na Cover Whale, a missão de Acosta é maximizar o potencial dos modelos de IA e algoritmos avançados, permitindo a automação, a tomada de decisões e a inovação em toda a empresa. Tendo atuado anteriormente como chefe de análise de dados, Acosta traz uma vasta experiência para sua nova função e se dedica a impulsionar a rápida adoção de IA e aprendizado de máquina em todos os aspectos das operações da Cover Whale. O objetivo é fornecer soluções personalizadas para os agentes de seguros e segurados parceiros da empresa e, ao mesmo tempo, acelerar as funções gerais de negócios.

A Cover Whale já demonstrou seu compromisso com a IA e o aprendizado de máquina ao aproveitar essas tecnologias para desenvolver a plataforma de cotação e vinculação mais rápida e fácil de usar no setor de seguros de caminhões comerciais. Além disso, a empresa utiliza IA e aprendizado de máquinas (ML) para impulsionar seu Programa de Segurança do Motorista, que incorpora telemática de câmera de painel e treinamento de motoristas em tempo real para aprimorar as medidas de segurança.

Dan Abrahamsen, CEO da Cover Whale, disse sobre a importância da IA na estratégia de crescimento da empresa: “A IA e o ML facilitaram o crescimento anual de mais de 300% para nós, exigindo um rápido dimensionamento e aprimoramento de nossas operações. Estamos adotando uma abordagem de IA em primeiro lugar, transformando a forma como usamos a IA, integrando-a como um componente central de nossa infraestrutura de negócios, em vez de uma adição incremental. Com a experiência e a autoridade da Darien, estamos confiantes em definir prioridades de IA, tomar decisões informadas e estabelecer processos orientados por IA que impulsionarão o crescimento e a escalabilidade em toda a nossa organização.”

IA transformará o espaço de seguros para caminhões

Acosta, que ingressou na Cover Whale em outubro de 2022, possui um histórico impressionante em ciência de dados e análise, tendo ocupado cargos executivos em empresas renomadas, como REEF Technology, Barstool Sports, Yahoo! Inc. e Business Insider. Sua ampla experiência em liderança o posiciona de forma única para liderar a jornada de IA da Cover Whale e impulsionar ainda mais o crescimento e a expansão em vários departamentos, incluindo Atuarial, Produto e Experiência do Cliente.

Expressando entusiasmo por sua nova função, Acosta disse: “Tenho a honra de liderar a missão de IA da Cover Whale, investindo em tecnologia de IA para permanecer na vanguarda do setor de insurtech em rápida evolução. Esta é uma excelente oportunidade para aproveitar o potencial da IA, expandindo a presença de mercado da Cover Whale e, ao mesmo tempo, oferecendo serviços econômicos e eficientes em termos de tempo para nossos agentes e segurados. Estou entusiasmado com o futuro para nós e para o setor como um todo.”

Em reconhecimento à sua contribuição para o setor de seguros de programas, a Cover Whale recebeu recentemente o prêmio “Program Insurtech of the Year” do Program Manager/The Insurer. Esse estimado prêmio destaca o uso inovador da empresa de tecnologia de ponta para introduzir produtos de seguro inovadores no mercado.

A integração da tecnologia da Cover Whale em suas operações e o compromisso contínuo de explorar novas coberturas e investir em modelos avançados de IA solidificam sua posição como pioneira no espaço insurtech. A conquista mostra a dedicação da empresa à inovação e os esforços colaborativos de sua equipe, parceiros agentes e segurados.

Principais rodadas de financiamento de insurtechs, maio de 2023

Houve mais de 40 eventos de financiamento no setor de insurtech entre 1º de maio e 30 de maio de 2023, de acordo com uma análise da Digital Insurance. A seguir, apresentamos uma seleção desses eventos, com foco nos setores de P/C e seguro de vida que fazem parte do modelo de financiamento de capital de risco. (Outros eventos de financiamento, como infusões de capital privado, estão incluídos na contagem geral).

Uma parte dos dados foi obtida do Crunchbase. Outras informações, inclusive citações de VCs investidores, são provenientes de anúncios de empresas. Para ver a edição anterior, que cobriu o mês de abril, clique aqui.

Bolttech

US$ 196 milhões, Série B, 17 de maio
Tipo de empresa: Plataforma de seguros incorporados
Líder da rodada: Tokio Marine
Outros participantes: MetLife Next Gen Ventures, Khazanah Nasional

Clique para ver a notícia completa.

Wefox

US$ 110 milhões, Série D, 17 de maio
Tipo de empresa: Plataforma de distribuição digital
Participantes da rodada: Squarepoint Capital

Outras observações: US$ 55 milhões do total arrecadado provêm de uma linha de crédito rotativo do J.P. Morgan e do Barclays. O restante foi obtido de investidores novos e existentes como uma extensão da Série D de US$ 400 milhões da empresa no ano passado. Clique para ver a notícia completa.

Novidea

US$ 50 milhões, Série C, 3 de maio
Tipo de empresa: Sistema de gerenciamento de distribuição de seguros
Líder da rodada: Battery Ventures
Outros participantes: Cross Creek, Israel Growth Partners (IGP), KT Squared e JAL Ventures

“Enquanto as empresas em todo o mundo se ajustam para lidar com um aumento acentuado de riscos — impulsionado por eventos geopolíticos, econômicos e outros —, o setor de seguros tem sido geralmente mal atendido pela tecnologia em relação a outros setores. A Novidea construiu um conjunto de software moderno e abrangente que atualmente alimenta alguns dos maiores e mais complexos grupos de seguros do mundo, e estamos entusiasmados com a parceria com eles para sua próxima fase de crescimento” — Shiran Shalev Sócio da Battery Ventures. Clique para ver a notícia completa.

Obie

US$ 25,5 milhões, Série B, 17 de maio
Tipo de empresa: Plataforma de seguros voltada para proprietários e investidores
Líder da rodada: Battery Ventures
Outros participantes: Brick and Mortar VC, DivcoWest

“Apesar da recente volatilidade nos mercados imobiliário e de insurtech, acreditamos que a abordagem da Obie para o crescimento — ou seja, usando uma abordagem que prioriza a API e incorporando sua tecnologia em seus grandes parceiros de ecossistema — é a correta para esse mercado, e o recente sucesso da empresa demonstra isso” — Michael Brown, sócio geral da Battery. Clique para ver a notícia completa.

Sixfold

US$ 6,5 milhões, seed, 5 de maio
Tipo de empresa: IA generativa para subscrição de seguros
Participantes da rodada: Bessemer Venture Partners, Crystal Venture Partners

“As tentativas anteriores de IA em seguros não ganharam muita força porque adotaram uma abordagem de “caixa preta” e pensaram que sabiam mais do que os subscritores. Essas tentativas fracassadas precisam de muitos dados e não produziram resultados consistentes. Em vez disso, treinamos modelos de IA generativa para “entender” todas essas informações e auxiliar os humanos na avaliação manual. Com o Sixfold Assistant, os subscritores poderão avaliar e classificar rapidamente todos os envios, melhorando assim a capacidade dos subscritores, bem como a precisão e a rastreabilidade de suas decisões.

Atualmente, o Sixfold Assistant está mais bem posicionada para eliminar grande parte do “trabalho pesado” com o qual os subscritores lidam diariamente: rastrear informações de terceiros, examinar milhares de páginas de documentos e dar sentido a dados não estruturados. A Sixfold servirá como um co-piloto para os subscritores, conectando-se à tecnologia existente para que as seguradoras não precisem reformular os sistemas legados a fim de aproveitar os recursos da Sixfold” — Alex Schmelkin, fundador e CEO da Sixfold, em um anúncio de lançamento em 24 de maio. Clique para ver a notícia completa.

Marble

US$ 4,2 milhões, seed-plus, 8 de maio
Tipo de empresa: Carteira digital com prêmios para seguros
Líder da rodada: Distributed Ventures
Outros participantes: Blue Collective, Goodwater Capital, CE Innovation Capital, IA Capital Group, MS&AD Ventures, Reciprocal Ventures

“Sob uma liderança inovadora e uma equipe dinâmica, a Marble implementou uma impressionante estratégia de aquisição econômica que continua a repercutir fortemente entre os consumidores, conforme indicado pelas dezenas de milhares de usuários gerados em menos de 18 meses” — Adam Blumencranz, sócio da Distributed Ventures.

Sami, insurtech brasileira de saúde, anuncia aporte de US$ 18 milhões em rodada série B

A insurtech brasileira Sami anunciou a captação de US$ 18 milhões, equivalente a R$ 90 milhões na cotação do dia. A rodada série B foi liderada Redpoint eventures e Mundi Ventures, seguida pelos atuais Monashees, Valor Capital, Kevin Efrusy (Accel), Ricardo Marino (Itaú), Mancora Ventures, Mauro Figueiredo (ex-Diretor da Bradesco Saúde) e Brad Otto (ex-executivo do CVC da UnitedHealth Group, dona da Amil), além de receber novos fundos, como Alumni Ventures, Endeavor Catalyst, Digital Horizon, Tau Ventures.

Com esse dinheiro em caixa, o principal objetivo do plano de saúde digital é atingir o chamado breakeven, ou seja, o ponto de equilíbrio do negócio. E, para isso, há dois projetos em vista.

O novo cheque chega à Sami um ano e meio depois da extensão da rodada Série A, quando foram captados R$ 110 milhões, que permitiu investimentos na ampliação da base de usuários, que hoje soma quase 20 mil pessoas.

Esse é o número necessário, segundo regras da ANS (Agência Nacional de Saúde Suplementar), para que a startup se torne uma operadora de médio porte. Embora não abra informações de valuation, não se tratou de um down round, quando uma nova rodada de investimentos é feita com valor de mercado inferior à última.

O plano de saúde digital fechou o ano passado com um faturamento de R$ 60 milhões e um índice de sinistralidade de 71%, bem abaixo da média do mercado, de 85%. Para 2023, embora continue atendendo apenas beneficiários vinculados a um CNPJ, a projeção é dobrar a receita para R$ 120 milhões e alcançar mais 7 mil clientes finais.

Conforme destacam os fundadores Guilherme Berardo e Vitor Asseituno, o caixa reforçado vai permitir destinar recursos para aumentar a base de usuários atacando em duas principais frentes: venda de planos por meio de corretores, focando na contratação multicanal; e prospecção de grandes companhias, na tentativa de fechar carteiras de beneficiários volumosas.

“O primeiro pedaço deste investimento é para continuar investindo em tecnologia para melhorar a vida dos clientes. Outro anúncio que estamos fazendo é abertura para corretores, um canal que as corretoras tradicionais já usam, que não trabalhamos nos dois primeiros anos, mas estamos fazendo um piloto nos últimos seis meses. Se a pessoa tem um corretor de confiança, que já faz seus outros seguros, a partir de agora, ela já pode contratar o plano de saúde também, o que já era uma demanda do setor”, destaca Asseituno, que é médico por formação.

Nas contas da empresa, as vendas por meio de profissionais especializados deve aumentar em até 10 vezes o volume atual de retenções que são feitas com mão de obra própria. Já no campo das grandes companhias, a meta é que o volume de clientes cresça na casa de centenas a cada novo contrato fechado, como aconteceu em uma assinatura recente que somou mais 700 funcionários à carteira da Sami.

“Atendíamos, especialmente, pequenas e médias empresas — fomos um dos primeiros a atender o microempreendedores, com uma única vida — e agora estamos escalando para empresas maiores. Existe uma jornada para atingir esse público, seja do ponto de vista de produto e de aquisição, mas é algo que já estávamos construindo nestes últimos dois anos”, pontua Berardo, que já teve outros negócios na área da saúde.

Para Javier Santiso, fundador da Mundi Ventures, fundo que tem mais de 500 milhões de euros sob gestão, o interesse pela Sami surge a partir da abordagem desenhada pela empresa e pela capacidade de execução dos projetos. “O Brasil é o terceiro maior mercado privado de saúde do mundo (apenas atrás de Estados Unidos e China) e entendemos que a Sami é a empresa com melhor tecnologia e produto para mudar o setor, especialmente em um momento em que os incumbentes estão sofrendo bastante”, diz.

Aperto dos cintos

Há exato um ano, em junho de 2022, seguindo um padrão que virou normalidade no mercado de tecnologia, a Sami cortou 15% dos funcionários, o que era equivalente a 75 dos 550 funcionários. A startup destacou que a demissão em massa foi necessário para equilibrar as contas e passar por um momento de recursos limitados.

“Se você chama 20 amigos para comer pizza e, de repente, 10 deles decidem que não vão, você tem que replanejar a festa. Tínhamos um planejamento de captar um nível de recursos, mas o juro passou de 3% para 13% ao ano, ou seja, ficou mais caro, então tivemos de rever as previsões e fazer a reestruturação do time”, aponta Asseituno. “Foi algo pontual, a partir da revisão de estratégia, e entendemos que passar por momentos de ajuste faz parte do amadurecimento da empresa”, completa.

Segundo relatam os executivos, este foi o único forte ajuste que precisou ser feito para que a empresa passasse pelo momento delicado, mas foram necessárias revisões de contratos. O aporte chega, portanto, como um fôlego para fugir de outros movimentos de corte e para financiar o crescimento sustentável.

“A Sami sempre teve margem, desde o primeiro ano em que passamos a vender o produto. Não precisamos fazer outro ajuste grosseiro adicional, mas, como sempre, tivemos que avaliar nossos fornecedores, custos e investimentos de marketing. Agora, entendemos que, com a empresa crescendo e continuando a ter margens de lucro de seus produtos, o breakeven vai ser um processo natural, até mais cedo do que imaginávamos”.

Segundo dados da ANS, só um em cada quatro brasileiros possui convênio médico ou odontológico no país. O plano coletivo empresarial -aquele que é dado como benefícios aos funcionários pelas companhias- representa um universo de 70% do total, somando 35 milhões de usuários.

Em razão da alta sinistralidade, este é um segmento que tem perdido operadoras ano a ano. No fim de 2022, estavam registrados 925 prestadoras de saúde no órgão regulador, mas há dez anos esse número era de 1264, uma queda de 26%. Desde 2019, porém, a receita geral dos planos particulares passa de R$ 210 bilhões todo ano.

SUTHUB debate a transformação digital do Corretor de Seguros no Insurtech Brasil

Evento acontece no dia 6 de Junho e discute o quanto as soluções inovadoras ajudam o Corretor a quebrar paradigmas e ter relevância em um mundo cada vez mais digital.

A SUTHUB, startup responsável por potencializar negócios
com vendas digitais de Seguros e Produtos Financeiros, confirma a participação no Insurtech Brasil 2023, o principal evento sobre o setor na América Latina, que acontece neste mês.

O porta-voz da empresa, Marcos Watanabe participará de painel exclusivo no dia 6 na sala 4 com outros especialistas para discutir as soluções inovadoras e o futuro do Corretor de
Seguros.

Para Marcos Watanabe, CTO da Startup, “desenvolver soluções cada vez mais inovadoras para o mercado faz parte do DNA da SUTHUB. Viemos transformando e incrementando nossa plataforma, com o objetivo de rentabilizar canais através de seguros cada vez mais rápido. Com o módulo ZeroCode da nossa plataforma, por exemplo, qualquer corretor pode implementar vendas de seguros personalizados em lojas e canais digitais em menos de 10 minutos, sem necessidade de suporte de TI”, explica.

Para quem quiser saber mais sobre a solução da SUTHUB e acompanhar o painel, o evento acontece no dia 06 de Junho na Ancham, em São Paulo. Serão 24 paineis apresentados ao longo
de todo o evento, que deve reunir mais de 70 especialistas e executivos de empresas que estão inovando no setor, gerando quase 30 horas de conteúdo exclusivo.

Fundada em 2017, a SUTHUB é uma Infratech que descomplica o mercado de seguros com tecnologia. Oferece tecnologia e segurança com o reconhecimento das maiores seguradoras e instituições financeiras do país. Conectada com mais de 50 seguradoras e assistências do mercado, distribui produtos em mais de 2.500 pontos de venda no Brasil
todo.

Em 6 anos, construiu um Ecossistema B2B2C de seguradoras, assistências, bancos, varejistas, plataformas online, fintechs, meios de pagamento, corretoras e canais. Pioneira no continente americano, já está presente nos principais canais do mercado brasileiro e iniciou sua internacionalização em 2021 com a abertura de uma filial na Europa.

Dados e ciência comportamental: A chave para a redução de sinistros e custos em seguros de saúde?

Um white paper publicado pela Monstarlab e pela iptiQ — uma seguradora digital de propriedade da Swiss Re — analisa o impacto dos dados e da ciência comportamental na redução dos sinistros e dos custos do seguro saúde.

A pressão sobre as seguradoras de saúde

De acordo com o relatório, de autoria de Alex Holdsworth, diretor-executivo de estratégia da Monstarlab, e William Trump, diretor do Office of the Customer da iptiQ, Swiss Re, tanto os dados quanto a ciência comportamental serão “fundamentais” para reduzir os custos das seguradoras de saúde, que estão sendo pressionadas em duas direções.

Conforme observado por Trump e Holdsworth: “Os custos da prestação de serviços de saúde estão aumentando graças à inflação mais alta e ao surgimento de tratamentos novos, porém caros. Ao mesmo tempo, os consumidores esperam um nível cada vez maior de serviço pessoal.”

É aí que entram os dados e a ciência comportamental, de acordo com a Monstarlab e a iptiQ, embora o desafio seja aproveitar essas ferramentas da maneira correta.

Aproveitamento dos dados e da ciência comportamental

De acordo com o white paper: “Uma solução comportamental e de dados bem-sucedida envolverá soluções de TI complexas e seguras. Esses sistemas precisarão ser totalmente dimensionáveis para coletar e analisar dados de forma significativa e produzir percepções acionáveis.

“Serão necessárias técnicas de ciência comportamental para envolver os consumidores e promover mudanças duradouras em seu comportamento, tanto para melhorar sua saúde quanto para otimizar suas interações com a seguradora. É essencial que esses engajamentos usem uma série de técnicas, mas não devem sobrecarregar o consumidor, pois isso fará com que ele se desligue rapidamente.”

Isso é apresentado em três princípios para um seguro mais saudável, de acordo com Holdsworth e Trump:

  1. Pequenos passos. Não almeje uma solução abrangente logo de cara. Planeje pequenas mudanças no comportamento do cliente, como comparecer a compromissos, tomar remédios ou ativar a conta online.
  2. Tempo. Identifique os momentos ideais para estimular os consumidores e faça isso de forma personalizada. Saber quando um consumidor foi ao médico ou fez um exame permitirá que ações de acompanhamento sejam incentivadas no momento certo.
  3. Defina um caminho realista. Essas pequenas etapas iniciais proporcionarão valor rapidamente, mas também formarão a base sobre a qual será construída uma solução mais ampla. À medida que mais pontos de dados forem coletados, tudo se tornará mais fácil e mais eficaz, desde o envolvimento com os consumidores até a análise de riscos.

A lição

Usar essas etapas para combinar dados e IA com ciência comportamental é algo que, segundo a Monstarlab, “beneficiará as partes interessadas”, ao mesmo tempo em que “tem o potencial de personalizar o serviço para os clientes, melhorar seus resultados de saúde, reduzir o número de sinistros e cortar os custos de atendimento de sinistros quando eles surgirem”.

Esse último relatório envolvendo a Swiss Re vem depois que seu diretor global de subscrição de L&H e resseguro médico, Jolee Crosby, analisou como os aplicativos móveis podem ajudar os consumidores com sua saúde mental.

Insurtech de IA generativa Sixfold levanta US$ 6,5 milhões em rodada seed

A Sixfold, uma startup pioneira sediada em Nova York que usa IA generativa para simplificar o processo de subscrição de seguros, conseguiu levantar US$ 6,5 milhões em financiamento inicial.

A rodada de financiamento foi liderada pela Bessemer Venture Partners e incluiu a Crystal Venture Partners, de acordo com informações exclusivas compartilhadas com a Semafor.

O software da Sixfold permite que seus clientes, como a Builders and Tradesmen’s Insurance Services (BTIS), façam o upload de seus próprios manuais de subscrição e dados proprietários. Em seguida, o sistema emprega algoritmos de IA generativa para analisar os dados e fornecer recomendações aos subscritores durante a análise de novas solicitações.

Conforme insurtechs inovadoras como a Sixfold despertam o interesse dos investidores, a IA generativa parece destinada a revolucionar a avaliação de riscos para as seguradoras.

Um papel significativo nos seguros na próxima década

A notícia vem na sequência de novos relatórios de mercado que sugerem que o tamanho do mercado global de IA generativa em seguros valerá US$ 5.543,1 milhões até 2032, em comparação com seu tamanho atual de US$ 346,3 milhões, e crescerá a um CAGR de 32,9% na próxima década.

O mercado de seguros está passando por uma transformação notável, graças ao crescimento exponencial da tecnologia de IA generativa. Os provedores de seguros estão aproveitando o poder da inteligência artificial para otimizar suas operações, melhorar os modelos de avaliação de risco e oferecer experiências personalizadas aos clientes. Os recursos revolucionários da IA generativa, que gera informações novas e valiosas, estão prontos para remodelar esse setor da indústria.

A expansão do mercado de IA generativa no setor de seguros pode ser amplamente atribuída ao seu impacto significativo na eficiência operacional. As seguradoras estão adotando cada vez mais algoritmos de IA para simplificar processos essenciais, como processamento de sinistros, subscrição e administração de apólices.

Ao automatizar essas tarefas por meio da inteligência artificial, a IA generativa desempenha um papel crucial no aprimoramento da eficiência operacional. Além disso, a capacidade da IA generativa de gerar dados novos permite que as seguradoras tomem decisões mais rápidas e bem informadas, reduzindo a necessidade de intervenções manuais e, em última análise, melhorando a eficiência operacional geral.

A IA generativa está remodelando o seguro ao aprimorar a análise de risco, a precificação e a experiência do cliente. Ela aproveita os dados históricos para melhorar a precisão dos preços e otimizar as estratégias de gerenciamento de riscos. Ao detectar padrões e melhorar a detecção de fraudes, a IA generativa fornece avaliações de risco precisas por meio de modelos de simulação. Ela também utiliza os dados dos clientes para fornecer recomendações personalizadas e ofertas sob medida, aumentando a satisfação e a retenção. Essa tecnologia transformadora impulsiona o desempenho e a centralização no cliente no setor de seguros.

Sixfold usa IA generativa para avaliar prêmios e riscos

O objetivo da Sixfold é simplificar e agilizar a tarefa dos subscritores de interpretar fontes de informações diferentes.

Por exemplo, se um empreiteiro de telhados busca cobertura de seguro da BTIS, o software da Sixfold pode fazer referência às diretrizes da empresa, indicando que o seguro de telhados apresenta riscos mais altos do que o de pintores. Com base nessa análise, a Sixfold pode sugerir que o subscritor ofereça um prêmio mensal mais alto para o empreiteiro de telhados.

“Nossa plataforma oferece recomendações aos subscritores com base em suas próprias regras”, explica Alex Schmelkin, CEO e fundador da Sixfold, [ele aparece à direita na foto junto com os outros fundadores Brian Moseley e Jane Tran].

Ele continua: “Para começar, a Sixfold se concentrará em um dos desafios mais intratáveis do setor de seguros: a ineficiência da subscrição. A subscrição é uma forma de arte, que exige reconhecimento de padrões em nível humano para capturar todos os aspectos que levam à compreensão de um risco complexo. Durante anos, as seguradoras têm se esforçado para extrair regras e padrões claros para avaliar o risco porque simplesmente há informações demais. As seguradoras têm um ‘problema de porta de entrada’: devido ao fato de o processo de subscrição ser manual e demorado, as seguradoras não podem fornecer cotações para todas as oportunidades que surgem em seu caminho.”

Por que a nova IA generativa será a ferramenta transformadora definitiva

Schmelkin diz que tentativas anteriores de IA em seguros não ganharam muita força porque adotaram uma abordagem de “caixa preta”. “Essas tentativas fracassadas precisam de muitos dados e não produziram resultados consistentes. Em vez disso, treinamos modelos generativos de IA para “entender” todas essas informações e auxiliar os humanos na avaliação manual. Com o Sixfold Assistant, os subscritores poderão avaliar e classificar rapidamente todos os envios, melhorando assim a capacidade dos subscritores, bem como a precisão e a rastreabilidade de suas decisões.

“Hoje, o Sixfold Assistant está mais bem posicionado para eliminar grande parte do “trabalho pesado” com o qual os subscritores lidam diariamente: rastrear informações de terceiros, examinar milhares de páginas de documentos e dar sentido a dados não estruturados. O Sixfold servirá como um co-piloto para os subscritores, conectando-se à tecnologia existente para que as seguradoras não precisem reformular os sistemas legados a fim de aproveitar os recursos do Sixfold.

Ele acrescenta que o software também incorpora dados de parceiros externos, como a BuildZoom, uma plataforma que rastreia milhões de licenças de construção nos EUA. Essas informações adicionais permitem que a Sixfold identifique casos em que um empreiteiro de telhados tenha obtido licenças para trabalhos elétricos com frequência, acrescentando informações valiosas ao processo de avaliação de riscos.

AXA Venture Partners lança estratégia de 1,5 bilhão de euros para investir em startups de tecnologia

A AXA Venture Partners (AVP) anunciou o lançamento de uma nova estratégia de crescimento tardio de 1,5 bilhão de euros dedicada a apoiar líderes globais de tecnologia. O primeiro fechamento está previsto para o primeiro trimestre de 2024, com um fechamento final previsto para 2025. A AXA pretende investir 750 milhões de euros no futuro fundo, começando no primeiro fechamento.

A estratégia terá como alvo os setores de foco existentes da AVP: software, fintech/insurtech, saúde digital e tecnologias de consumo na Europa e na América do Norte. Ela investirá em empresas que tenham comprovado plenamente a adequação do produto ao mercado e a execução de vendas em um ou vários mercados, que pretendam continuar seu crescimento por meio da expansão global e que tenham o potencial de abrir o capital nos próximos três a quatro anos.

O futuro fundo atuará como um investidor de longo prazo, apoiando as empresas antes e depois da IPO. Ele se beneficiará dos relacionamentos desenvolvidos ao longo dos anos com os empreendedores, primeiramente no Venture Fund ou no Growth Fund, para construir rapidamente um pipeline com as empresas de crescimento tardio mais promissoras.

A estratégia da AVP Late Growth liderará rodadas com investimentos iniciais de até 150 milhões de euros e será um investidor ativo com representação na diretoria. O futuro fundo criará um portfólio de 12/15 das mais promissoras empresas de tecnologia em estágio avançado da Europa e da América do Norte.

Na Europa, em particular, o crescimento das empresas inovadoras europeias mais promissoras é impedido pela dificuldade de levantar capital suficiente de fundos sediados na Europa, já que as rodadas de crescimento tardio são, até o momento, realizadas principalmente por investidores não europeus.

A AVP acredita firmemente que é crucial e oportuno fornecer à Europa, onde pretende implantar cerca de dois terços da estratégia, uma plataforma global competitiva para apoiar as melhores empresas de tecnologia. Dessa forma, a estratégia Late Growth está totalmente alinhada com os objetivos do projeto Scale-up Europe e da iniciativa Tibi 2. Por ser um investidor europeu de longo prazo que fornece capital de longo prazo e é capaz de apoiar os líderes tecnológicos globais europeus em sua IPO e após sua IPO, a estratégia de crescimento tardio da AVP aborda um novo segmento de mercado e fornece uma resposta à lacuna atual existente.

“Estamos muito felizes e orgulhosos com o lançamento da nova estratégia da AVP. Também estou extremamente feliz em ver o compromisso da AXA, como investidor-âncora, com um investimento significativo previsto de 750 milhões de euros”, disse Marco Morelli, membro do Comitê de Gestão da AXA, CEO da AXA IM e presidente da AVP. “Vemos claramente o potencial de criação de valor a longo prazo da tecnologia em geral. Acreditamos que, com a AXA IM e, em particular, com a AXA IM Alts, da qual a AVP faz parte, a AXA se beneficia de uma plataforma única e de um conhecimento exclusivo para investir em classes de ativos que geram rendimento.”

Jean-Baptiste Tricot, CIO do Grupo AXA disse: “Estamos extremamente felizes em apoiar o lançamento da nova estratégia AVP Late Growth como um investidor fundamental, como fizemos para as estratégias anteriores com um investimento muito significativo. Isso mostra nosso compromisso de continuar a investir em empresas de tecnologia, mas também nosso apreço pelo excelente trabalho e histórico da AVP nos últimos 7 anos, desde Venture até Late Stage. A força do balanço patrimonial da AXA nos permite assumir esse compromisso e nos beneficiar dos ventos favoráveis da tecnologia, que são claramente tendências de longo prazo. Também acreditamos que a recente correção na avaliação do setor de tecnologia oferecerá oportunidades nos próximos anos.”

François Robinet, sócio-gerente da AVP, acredita que, em menos de 7 anos, criarão uma forte plataforma de investimento transatlântica, focada na América do Norte e na Europa, dedicada a empreendedores no espaço tecnológico, com uma base de LP muito sólida. “O lançamento dessa estratégia de crescimento tardio é uma grande conquista e um marco importante para a equipe da AVP. O apoio e a confiança contínuos de um investidor tão sofisticado como a AXA são uma validação da experiência e do histórico da equipe da AVP. Toda a equipe da AVP está muito grata por isso e muito orgulhosa por ter merecido a confiança de um investidor institucional tão importante”, disse Robinet.

Ele ainda complementou: “Nosso DNA vem do investimento de risco: entendemos os empreendedores, seus desafios e os parceiros com os quais eles querem trabalhar. Esse DNA fará uma diferença significativa no investimento em crescimento tardio. Agora temos a capacidade de apoiar empreendedores excepcionais ao longo de sua jornada, desde os estágios iniciais até a IPO e até mesmo após a IPO, o que é um diferencial importante no mercado. Assim como fizemos com sucesso com nossos fundos Venture (AVP Venture I e II) e Growth (AVP Capital I e II), continuaremos a nos esforçar para sermos os “melhores da categoria” e a investir nas melhores empresas de tecnologia possíveis na Europa e nos EUA. Na Europa, em particular, acreditamos que teremos uma proposta de valor poderosa. Forneceremos uma alternativa de investimento aos empreendedores europeus que desejam ter um investidor europeu de longo prazo em seu capital e manter suas raízes europeias.”