• A Zurich lançou a quarta edição de sua competição global: o Campeonato de Inovação da Zurich
• As startups podem se inscrever até 27 de fevereiro em cinco categorias com potencial para mudar o futuro dos seguros
• As 3 primeiras edições resultaram em 30 colaborações ainda em curso no mundo todo

A Zurich abriu inscrições para seu Campeonato de Inovação, a maior competição de startups no setor de seguros. Mais uma vez a gigante dos seguros suíça convida startups a competirem pela oportunidade de colaborar em soluções personalizadas para as necessidades do consumidor e da indústria de seguros.

“O Campeonato de Inovação fomenta uma nova forma de pensar e nos permite ter acesso a ideias e soluções que talvez não tivéssemos sozinhos”, disse Ericson Chan, Group Chief Information & Digital Officer da Zurich. “Para os participantes, é uma oportunidade de desenvolver seu negócio e apresentar soluções tecnológicas que ajudem a atender as necessidades emergentes e em evolução dos clientes.”

As startups podem se inscrever em uma das cinco categorias:

• Experiência do cliente
• Seguro comercial
• Parcerias de distribuição
• Capacitação digital
• Sustentabilidade

De acordo com Paolo Montero, Group Chief Strategy Officer da Zurich, campeonatos anteriores mostraram que o maior valor vem de startups com ideias que alteram partes individuais da cadeia de valor, ou facilitadores, e não com desafiantes que buscam romper com a indústria toda. “Nosso objetivo é colaborar e reunir o melhor do que nós e as startups têm a oferecer. É aqui que a inovação pode fazer uma verdadeira diferença.”

O Campeonato e os desafios de 2023

Lançado pela primeira vez em 2018, o Campeonato já recebeu mais de 4.500 inscrições e, no momento, a Zurich trabalha em colaboração com 30 das startups participantes. Para 2023, os desafios a serem resolvidos são:

• Experiência do consumidor: Como a Zurich poderia oferecer aos clientes soluções e experiências tão sofisticadas e personalizadas quanto as melhores da categoria?
• Seguro comercial: Como a Zurich poderia oferecer soluções inovadoras e personalizadas de seguros e serviços de risco à medida que os riscos evoluem, além de assegurar a confiança de seus clientes?
• Parcerias de distribuição: Como a Zurich poderia elevar suas parcerias e atrair novos parceiros de distribuição e ecossistemas para atender às mudanças nas necessidades de seus clientes?
• Capacitação digital: Como a Zurich poderia utilizar a tecnologia para alcançar maior agilidade e eficiência e sustentar a experiência certa dos clientes e funcionários?
• Sustentabilidade: Como a Zurich poderia ajudar a sociedade na transição para um mundo mais sustentável do ponto de vista ambiental, social e econômico?

Neste ano, o campeonato terá duração de janeiro a dezembro. Dez membros da equipe de liderança global da Zurich escolherão de duas a três iniciativas vencedoras por categoria até o final de abril.

Segundo a Zurich, na fase aceleradora, que deve durar quatro meses (de maio a setembro), cada participante escolhida deve receber um financiamento do projeto de até US$ 100 mil. Além disso, devem contar com a orientação de líderes e especialistas externos da Zurich. A ideia é que até dezembro as iniciativas comprovadas tenham se iniciado, trazendo à vida a proposta em conjunto.

O Grupo Unifiedpost (Euronext: UPG) (Unifiedpost, o Grupo ou a Empresa) anunciou uma parceria estratégica com a Munich Re, atuando através da Talaria One DAC, para fornecer financiamento de faturas aos usuários da Banqup, plataforma para PME da Unifiedpost.

A Unifiedpost, líder de mercado em soluções de faturamento eletrônico, e a Munich Re — um dos principais fornecedores mundiais de resseguros, seguros primários e soluções de riscos relacionados a seguros — atuarão através da Talaria One DAC, com sede na Irlanda, para criar uma funcionalidade integrada na Banqup, plataforma de PME da Unifiedpost. Isto permite que os usuários recebam suas faturas pendentes pagas imediatamente e, desta forma, libere liquidez para a PME.

Como a experiência em seguros e a capacidade financeira da Munich Re são combinadas com a tecnologia e a base de clientes do Unifiedpost, as sinergias para esta parceria são significativas. O primeiro lançamento será feito na Alemanha com a ambição a curto prazo de expandir a funcionalidade para vários países onde a Unifiedpost está operando.

A Unifiedpost e a Talaria One DAC assinaram o acordo de cooperação em 24 de janeiro de 2023 e planejam dar início à integração no segundo trimestre de 2023.

Hans Leybaert, CEO e fundador do Unifiedpost, comentou sobre esta parceria estratégica e disse que muitas vezes esse tipo de solução de faturamento em dinheiro não são acessíveis às PMEs. Estas costumam experimentar ainda mais limitações de capitais de giro que as médias e grandes empresas. “Estamos orgulhosos de fechar essa parceria com a Talaria One DAC“, disse Leybaert. “Nossos pontos fortes e valores comuns se complementam e formam a base para uma cooperação bem-sucedida.”

Andreas Moser, Chefe da Embedded Trade Finance Solutions na Munich Re disse que considerando estes tempos desafiadores, as pequenas e médias empresas atualmente demandam soluções de financiamento flexíveis e segurança financeira. “Nossa solução de faturamento em dinheiro faz tanto pelo aumento da liquidez quanto pela proteção das empresas contra o não pagamento de faturas“, disse Moser. “Acreditamos que a maneira mais amigável de oferecer tal solução é incorporá-la às plataformas existentes utilizadas pelas pequenas e médias empresas.”

Moser ainda disse que hoje a Unifiedpost já conecta um número muito grande de pequenas e médias empresas em toda a Europa com seus clientes e fornecedores. “Portanto, é um parceiro ideal para uma integração perfeita de nossa solução de faturamento em dinheiro”.”

A Insurtech Sprout.ai, do Reino Unido, fez uma parceria com a seguradora de saúde portuguesa AdvanceCare para acelerar o processamento de reclamações através de tecnologias de automação de próxima geração

A Sprout.ai, insurtech do Reino Unido focada em solução tecnológica de automação de sinistros ponta a ponta, fez uma parceria tecnológica com a portuguesa AdvanceCare como parte de uma estratégia para acelerar o processamento de seus sinistros.

A Sprout.ai trabalha em parceria com uma série de grandes seguradoras — incluindo a Zurich UK e AdvanceCare — fornecendo produtos inovadores de IA e dados para automatizar o processo de reclamações para os clientes.

Parceria segue um piloto de sucesso

De acordo com relatórios, após um piloto bem-sucedido, que permitiu à AdvanceCare reduzir o tempo de resposta ao sinistro para um tempo quase real, a Sprout.ai e a AdvanceCare concordaram em assinar um contrato para implementar a tecnologia da Sprout.ai.

A parceria utiliza a tecnologia da Sprout.ai, para ajudar a AdvanceCare a ter acesso a uma automatização completa de reclamações de ponta a ponta, alavancando as capacidades do produto para extrair dados relevantes das faturas de assistência médica da AdvanceCare para indexar as reclamações.

Como parte do projeto-piloto, a Sprout.ai analisou uma amostra significativa de faturas de assistência médica em uma série de categorias de faturas, incluindo hospital, dentária, farmacêutica, trabalhadores independentes e óptica. Os resultados do piloto mostraram altos níveis de precisão nos campos coletados em todas as categorias.

A Sprout.ai trabalha em parceria com seguradoras de primeira linha, construindo produtos inovadores de IA e dados para automatizar o processo de reclamações para os clientes. Sua tecnologia promete proporcionar decisões instantâneas sobre reclamações, com precisão de alto nível, permitindo uma experiência sem fricções em matéria de reclamações e impulsionando uma alta retenção de clientes com maior eficiência. A tecnologia pode ler o conteúdo das apólices de seguro individuais para analisar a cobertura e as condições e, em seguida, combinar e liquidar o sinistro.

Estratégia de escalonamento

Através de sua parceria com a Sprout.ai, a AdvanceCare será capaz de ampliar seus negócios servindo mais clientes, mantendo ao mesmo tempo uma experiência excepcional para lidar com reclamações. A parceria também permite que a AdvanceCare melhore seu processo de tratamento de reclamações, reduzindo o tempo de tratamento ao classificar as informações disponíveis nas faturas. O uso da tecnologia AI da Sprout.ai propõe aumentar a capacidade de trabalho e reduzir o volume de trabalho por membro da equipe.

Falando sobre a parceria, o CEO da Sprout.ai, Roi Amir, disse: “Estamos muito felizes em ser parceiros da AdvanceCare, uma das maiores plataformas de seguros de saúde em Portugal”. O uso de IA no processo de indexação permitirá que a equipe AdvanceCare gerencie as reclamações de forma mais rápida e eficiente, melhorando a experiência do cliente. “É um ganho para todos e estamos felizes em fazer parte desta mudança positiva”.

Sergio Melro, COO da AdvanceCare acrescentou: “A AdvanceCare está continuamente procurando maneiras inovadoras de melhorar a experiência de sinistros de seguros. Selecionamos a Sprout.ai como nosso parceiro, pois demonstraram que sua tecnologia e abordagem podem nos dar um passo à frente em nossa jornada de digitalização e eficiência”.

A startup de seguros Coverdash anunciou seu lançamento oficial e o fechamento de uma seed round de US$ 2,5 milhões (R$ 13 milhões) liderada pela Bling Capital, com participação da AXIS Digital Ventures, Tokio Marine Future Fund (em afiliação com o World Innovation Lab), Expansion VC, Cameron Ventures, e vários investidores-anjo.

Fundada em 2022 e sediada em Nova York, a Coverdash tem como alvo os freelancers, comerciantes de comércio eletrônico e outros proprietários de pequenas empresas com uma variedade de coberturas, incluindo worker’s comp (um tipo de compensação para trabalhadores em caso de lesão no trabalho), BOP (Business Owner Policy, tipo de apólice que combina cobertura de propriedade e responsabilidade em um único pacote), responsabilidade geral, responsabilidade profissional e cibernética.

A startup diz que sua experiência em seguros digitais permite aos empresários citar, vincular, pagar e gerenciar ativamente apólices de seguro em questão de segundos. Além disso, a Coverdash também tem uma proposta de seguro incorporada.

“O Insurtech 2.0 está aqui, marcando a próxima fase da revolução fintech incorporada. Criamos uma experiência transacional sem atritos que não é vista no cenário dos seguros”, diz Ralph Betesh, co-fundador e CEO da Coverdash. “Nossa missão é capacitar os parceiros com essas competências e, finalmente, ajudar a tornar o seguro simples e acessível para empresários em todo o país.”

“O desenvolvimento e a adoção de APIs de seguros comerciais na indústria seguradora atingiu um ponto crítico, permitindo que empresas inovadoras tenham a oportunidade de impulsionar um crescimento e transformação verdadeiros”, diz Ben Ling, fundador e sócio da Bling Capital. “Vemos a Coverdash como o futuro do seguro comercial e da distribuição integrada. Estamos entusiasmados em estar ao lado da equipe e apoiá-los à medida que avançam nesta jornada.”

A Peppercorn lançou um assistente de conversação orientado por Inteligência Artificial para ajudar a melhorar a experiência de compra de seguros para seus clientes.

A empresa, fundada por Nigel Lombard, focará inicialmente no seguro automóvel com planos de expansão para outras linhas de produtos no futuro. A assistente por IA elimina a necessidade de o cliente preencher formulários manuais e ficar em espera para ser atendido por um agente.

A tecnologia elimina a necessidade de um call center físico e – juntamente com a tecnologia anti-fraude da empresa e os processos de decisão pré-contratação – colabora para que a Peppercorn reduza suas despesas e custos operacionais.

A insurtech, que levantou £ 1,8 milhões (R$ 11.5 milhões) num investimento inicial em abril do ano passado, emprega uma equipe de engenheiros totalmente remotos, desenvolvedores, cientistas de dados e especialistas em experiência do cliente que estão sediados em todo o Reino Unido.

Nigel Lombard, CEO e fundador da Peppercorn, disse que o modelo tradicional de seguro está quebrado. “Os altos custos operacionais e práticas comerciais ultrapassadas, como o preenchimento de formulários manuais e deixar os clientes em espera no telefone, resultam em uma experiência frustrante para o usuário, onde o cliente acaba pagando muito mais do que deveria pelo seguro. Estamos aqui para mudar isso.”

A startup de seguros acaba de ser lançada na Confused.com. Lombard explica que a equipe da Peppercorn tem uma mistura dinâmica de seguro e especialização tecnológica e tem trabalhado duro para construir uma experiência e serviço únicos. Lançar um produto de qualidade em um site líder na comparação de preços em tão curto espaço de tempo é uma prova do compromisso da equipe com a transformação da indústria de seguros.

“Este é um marco significativo para nós e estamos apenas começando. Nossa empresa está empenhada em aperfeiçoar e desenvolver a plataforma da Peppercorn, capacitando nossos clientes e melhorando sua experiência, uma conversa de cada vez”. Numa época em que poupar dinheiro está no topo da cabeça de todos, a Peppercorn mostrará como a tecnologia inteligente pode resultar em preços mais justos para os consumidores. E a resposta que já estamos recebendo de nossos clientes sugere que eles também concordam.”

A insurtech de seguros de vida iLife Technologies acaba de levantar US$ 17 milhões (R$ 88,7 milhões) em uma rodada de investimentos Série A. A rodada incluiu como investidores a Foundation Capital, Brewer Lane Ventures e a SCOR Ventures. Fundada em 2019, até o momento a empresa já arrecadou US$ 21 milhões (R$ 109,6 milhões).

A iLife Technologies é uma plataforma de software que oferece aos agentes e corretores de seguros a capacidade de criar agências de seguros digitais.

Quando contrata o SaaS da iLife, o corretor ou agente tem à disposição uma plataforma de cotação de planos para oferecer aos clientes. Assim, o próprio cliente pode comparar planos e encontrar as melhores apólices, e então contar com seu corretor para revisar a opção e ajudá-lo a fazer a melhor escolha.

O iLife já recrutou mais de 11.000 agentes, que pagam uma taxa mensal pelo acesso à sua plataforma SaaS, e está se expandindo para vendas empresariais para “grandes agências e transportadoras de seguros”.

Com informações de Coverager, Fintech Global e Los Angeles Business Journal

A fintech Neon lançou uma nova oferta de seguros em parceria com o BNP Paribas Cardif. O novo produto tem duas modalidades: proteção de itens pessoais e de transações financeiras, com custo a partir de R$ 4,90 por mês.

A cobertura de bens cobre itens pessoais como laptops, telefones, carteiras, relógios e outros itens contra roubo ou furto qualificado.

Já a cobertura em dinheiro reembolsa os segurados se virem transações não autorizadas após o roubo de seu celular, ou se tiveram que fazer transações financeiras, como saques, pix ou compras, sob ameaça.

A apólice mais básica custa R$ 4,90 por mês e oferece uma indenização de R$ 1.500 para bens pessoais e R$ 5.000 para as transações financeiras. Já o plano de R$ 8,90 por mês indeniza até R$ 3.000 em itens pessoais e R$ 5.000 para as transações financeiras.

O seguro para bens pessoais vale quando o segurado está em posse dos itens no momento do roubo ou furto qualificado. A carência para essa modalidade é de 30 dias. Enquanto para o caso de transações feitas sob ameaça, não há carência, porém é necessário avisar em até 4 dias depois da ocorrência.

No caso de roubo após saque também não há carência, mas a proteção é válida para até 12 horas após o ocorrido.

Além disso, a fintech também oferece aos segurados um sorteio mensal no qual concorrem a R$ 10.000.

Jean Sigrist, presidente do conselho de administração da Neon, disse que “oferecer seguros acessíveis, simples e justos possibilitará que nossos clientes consigam proteger seu futuro, cuidar de suas famílias e enfrentar situações difíceis do dia a dia.” Segundo ele, isso passa por entender as necessidades do cliente, eliminar barreiras de atendimento do produto e garantir um suporte eficiente a qualquer momento.

Um unicórnio financeiro no mundo das insurtechs

No ano passado, a fintech se tornou um unicórnio, após receber um investimento de R$ 1,6 bilhão (U$ 300 milhões) em uma rodada de série D realizada pelo banco espanhol BBVA. O banco investidor passou a ter 29,7% de participação na Neon.

Segundo a Neon, em 2022, a fintech contava com 15 milhões de clientes, 88% nas classes C, D e E. O novo produto de seguros vem como uma forma de atender a essa parcela da população com preços mais acessíveis e informações mais claras para o segurado.

Fundada em 2016, a Neon nasceu com propósito claro: oferecer uma conta acessível a qualquer brasileiro, colocando sua experiência em primeiro lugar. “Os grandes bancos do país têm um retorno gigantesco sobre o capital porque cobram muito caro. Na Neon, não transferimos para o cliente o custo da ineficiência”, diz Pedro Conrade, fundador da fintech.

Com informações do Valor, Coverager, Infomoney e Conexão Fintech