O mercado de telemática para seguros está experimentando um rápido crescimento, impulsionado pela crescente demanda por produtos de seguro personalizados e pela crescente adoção da tecnologia de telemática para promover práticas de direção mais seguras.
De acordo com um novo relatório da SNS Insider, o mercado global de telemática para seguros deverá atingir um valor de US$ 18,7 bilhões até 2032, crescendo a uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de 18,4% de 2024 a 2032.
A integração da tecnologia telemática às apólices de seguro permite que as seguradoras coletem dados em tempo real sobre o comportamento do motorista, as condições do veículo e os padrões de uso. Essa abordagem orientada por dados permite preços mais personalizados e precisos, promovendo um cenário de seguros competitivo.
As soluções de telemática também contribuem para a redução de riscos e a prevenção de perdas. Ao monitorar os hábitos de direção e identificar riscos potenciais, as seguradoras podem implementar intervenções direcionadas para promover práticas de direção mais seguras e reduzir acidentes.
Os órgãos reguladores estão apoiando cada vez mais o uso da telemática para aumentar a segurança nas estradas e reduzir as mortes no trânsito. A crescente popularidade dos modelos pay-as-you-drive (pague pelo que dirige) e pay-how-you-drive (pague pela forma como dirige) impulsiona ainda mais a demanda por soluções de seguro baseadas em telemática.
De modo geral, o mercado de telemática para seguros está pronto para um crescimento significativo, pois as seguradoras continuam a adotar tecnologias inovadoras para melhorar suas ofertas e atender às necessidades em evolução de seus clientes.
Solera
CEO: Darko Dejanovic
A Solera é mais que um provedor de telemática; ela é pioneira em IA e análise de dados para impulsionar a eficiência e a sustentabilidade no setor automotivo. Seus produtos e serviços capacitam as empresas a otimizar as operações, reduzir custos e criar operações de frota mais seguras e sustentáveis.
As principais ofertas incluem:
- Processamento de sinistros e reparos de acidentes aprimorados por IA: A Solera fornece ferramentas para otimizar todo o ciclo de vida dos sinistros — desde relatórios inteligentes de acidentes até estimativas de reparos e processamento de pagamentos orientados por IA.
- Análise avançada de dados de veículos: A Solera captura e analisa dados de veículos sobre uso, comportamento e saúde do motorista, fornecendo insights acionáveis para gerentes de frota, motoristas e seguradoras.
- Programas de segurança do motorista: Os programas de segurança baseados em IA da Solera melhoram o comportamento do motorista, reduzem acidentes e diminuem os custos de seguro, contribuindo para a redução das emissões de carbono.
- Detecção de fraudes em seguros: A Solera identifica possíveis fraudes por meio de dados telemáticos analisados por IA, detectando anomalias para manter a integridade dos negócios.
- Soluções de sustentabilidade: As ferramentas de Estimativa Sustentável da Solera otimizam os processos de reparo para reduzir o desperdício, limitar as emissões e diminuir o consumo de energia em reparos de colisão. Ao aproveitar os insights orientados por dados, elas ajudam as empresas a se alinharem com a regulamentação ambiental e a reduzirem sua pegada de carbono.
Wrisk
CEO: Nimeshh Patel
A Wrisk é uma insurtech sediada no Reino Unido, fundada em 2016, focada em simplificar o processo de seguro, oferecendo soluções de seguro digitais e centradas no cliente. A empresa oferece produtos de seguro personalizáveis e flexíveis por meio de um aplicativo móvel, permitindo que os usuários ajustem sua cobertura em tempo real. A Wrisk foi lançada inicialmente com seguros de automóveis e de conteúdo e, desde então, expandiu-se para parcerias com marcas líderes, incluindo os principais fabricantes de automóveis.
As principais ofertas incluem:
- Feedback em tempo real: A Wrisk fornece aos motoristas um feedback instantâneo sobre seus hábitos de direção, ajudando-os a identificar áreas de melhoria e a reduzir potencialmente seus prêmios de seguro.
- Preços personalizados: As taxas de seguro da Wrisk são adaptadas ao estilo de direção de cada motorista, recompensando a direção segura com prêmios mais baixos.
- Recursos de segurança do motorista: A plataforma da Wrisk inclui recursos como alertas de velocidade, avisos de distração e detecção de colisões, ajudando os motoristas a se manterem seguros na estrada.
- Fácil instalação: O dispositivo de telemática da Wrisk é fácil de instalar e pode ser usado na maioria dos veículos.
Travelers
CEO: Hans Vestberg
A Travelers Insurance Company é líder no fornecimento de soluções de seguros nos Estados Unidos, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços, incluindo seguros de automóveis, residências, vida e negócios. Com uma longa história de atendimento aos clientes e um compromisso com a inovação, a Travelers se estabeleceu como um provedor de seguros confiável e seguro. A empresa é conhecida por sua sólida posição financeira, atendimento excepcional ao cliente e opções abrangentes de cobertura de seguro.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Travelers pode usar dados telemáticos para avaliar o comportamento ao volante e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Avaliação de riscos: Ao analisar os dados de direção, a Travelers pode identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Experiência aprimorada do cliente: A telemática pode proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, melhorando a satisfação do cliente.
Cover Whale
CEO: Dan Abrahamsen
A Cover Whale é uma insurtech de rápido crescimento, especializada em seguro automotivo comercial para frotas de pequeno e médio porte, com foco especial no setor de caminhões. Fundada em 2020, a empresa aproveita a análise avançada de dados e o aprendizado de máquina para fornecer soluções de seguro personalizadas, incluindo uma variedade de produtos de seguro baseados em telemática projetados para fornecer cobertura personalizada e taxas competitivas.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Cover Whale usa dados telemáticos para avaliar o comportamento ao dirigir e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Avaliação de riscos: Ao analisar os dados de direção, a Cover Whale pode identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Experiência aprimorada do cliente: A telemática pode proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, melhorando a satisfação do cliente.
- Cobertura especializada: A Cover Whale oferece cobertura de seguro especializada para pequenas empresas, incluindo automóvel comercial, responsabilidade civil geral e indenização de trabalhadores.
Clearcover
CEO: Kyle Nakatsuji
A Clearcover é uma empresa digital de seguros de automóveis fundada em 2016 com o objetivo de oferecer cobertura acessível e eficiente por meio da tecnologia. Ao aproveitar a IA e o aprendizado de máquina, a Clearcover oferece produtos de seguro simplificados e de fácil acesso por meio de uma plataforma que prioriza os dispositivos móveis.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Clearcover usa dados telemáticos para avaliar o comportamento ao dirigir e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Processo de sinistros simplificado: A plataforma digital da Clearcover simplifica o processo de sinistros, facilitando a comunicação e a resolução de sinistros pelos segurados.
- Experiência aprimorada do cliente: O foco da Clearcover em tecnologia e atendimento ao cliente proporciona uma experiência de seguro mais conveniente e satisfatória.
Cambridge Mobile Telematics (CMT)
CEO: Bill Powers
A Cambridge Mobile Telematics (CMT) é a maior provedora de serviços telemáticos do mundo, especializada em tecnologias móveis e orientadas por IA para melhorar a segurança nas estradas e os resultados de seguros. Fundada em 2010 e com sede em Cambridge, Massachusetts, a CMT fornece insights orientados por dados por meio de sua plataforma DriveWell, que rastreia comportamentos de direção, como excesso de velocidade, frenagem e distração com o telefone.
Com mais de 40 milhões de motoristas em todo o mundo usando sua tecnologia, a CMT oferece soluções que aprimoram a detecção de acidentes, o processamento de sinistros e a segurança dos motoristas. Suas ferramentas inovadoras são usadas por seguradoras, frotas e governos para reduzir os riscos e melhorar os resultados para os usuários das estradas.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A plataforma da CMT permite que as seguradoras ofereçam taxas de seguro mais precisas e personalizadas com base no comportamento do motorista.
- Avaliação de riscos: Os dados telemáticos da CMT podem ajudar as seguradoras a identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Melhoria da experiência do cliente: As soluções de telemática da CMT podem proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, melhorando a satisfação do cliente.
- Soluções de marca branca: A CMT oferece plataformas de telemática de marca branca que as companhias de seguros podem personalizar e remarcar para combinar com sua própria marca e experiência do cliente.
Dolphin Technologies
CEO: Harald Trautsch
A Dolphin Technologies é uma empresa de telemática com sede na Áustria, especializada em soluções baseadas em dados para melhorar a segurança nas estradas e o comportamento ao volante. Por meio de sua avançada tecnologia de telemática, a Dolphin coleta e analisa dados de veículos e motoristas para oferecer percepções em tempo real sobre os hábitos de direção, permitindo uma melhor avaliação de riscos e prevenção de acidentes.
A empresa faz parcerias com seguradoras, fabricantes de automóveis e operadores de frotas para reduzir acidentes de trânsito e melhorar a mobilidade geral. A plataforma da Dolphin se concentra na criação de experiências de direção mais seguras por meio de modelos de seguro baseados em comportamento e soluções tecnológicas inovadoras, com o objetivo de aumentar a segurança tanto para motoristas individuais quanto para frotas inteiras.
As principais ofertas incluem:
- Gerenciamento de frotas: A Dolphin Technologies fornece um conjunto abrangente de ferramentas para o gerenciamento de frotas, incluindo rastreamento de veículos, monitoramento de motoristas e gerenciamento de combustível.
- Soluções de segurança: A Dolphin Technologies oferece uma gama de soluções de segurança, tais como treinamento de motoristas, detecção de acidentes e integração de câmeras de painel.
- Otimização da eficiência: As soluções de telemática da Dolphin Technologies podem ajudar as empresas a melhorar a eficiência operacional, reduzindo o consumo de combustível, minimizando o tempo de inatividade e otimizando as rotas.
- Soluções personalizáveis: A Dolphin Technologies pode adaptar suas soluções de telemática para atender às necessidades específicas de cada empresa, garantindo que elas obtenham o máximo valor de seu investimento.
Progressive
CEO: Tricia Griffiths
A Progressive Insurance, fundada em 1937, é um dos maiores fornecedores de seguro de automóveis dos Estados Unidos. Com sede em Mayfield Village, Ohio, a empresa oferece uma ampla gama de produtos de seguros, incluindo cobertura para casa, locatários, motocicletas e veículos comerciais. A Progressive é conhecida por sua abordagem inovadora em seguros, especialmente pelo uso de tecnologia e dados para agilizar o processo de cotação. A empresa foi uma das primeiras a oferecer cotações on-line e a ferramenta “Name Your Price”, permitindo que os clientes encontrem a cobertura que se encaixa em seu orçamento. A Progressive está comprometida com o atendimento ao cliente e conquistou uma reputação por seus preços competitivos e experiência amigável.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Progressive pode usar dados telemáticos para avaliar o comportamento ao volante e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Avaliação de riscos: Ao analisar os dados de direção, a Progressive pode identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Melhoria da experiência do cliente: A telemática pode proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, melhorando a satisfação do cliente.
Verizon
CEO: Hans Vestberg
A Verizon é uma empresa líder em telecomunicações sediada nos Estados Unidos, que fornece uma ampla gama de serviços de comunicação com e sem fio. Fundada em 2000, a Verizon cresceu e se tornou uma das maiores operadoras de rede móvel do país, oferecendo serviços de internet de alta velocidade, voz e dados a milhões de clientes.
A empresa é conhecida por sua avançada tecnologia de rede 5G e pelo compromisso com a inovação, incluindo investimentos em Internet das Coisas (IoT) e mídia digital. A Verizon atende aos mercados de consumidores e empresas, concentrando-se em fornecer conectividade confiável e aprimorar as experiências dos clientes por meio de soluções de ponta.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Verizon pode usar dados telemáticos para avaliar o comportamento ao dirigir e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Avaliação de riscos: Ao analisar os dados de direção, a Verizon pode identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Experiência aprimorada do cliente: A telemática pode proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, melhorando a satisfação do cliente.
- Soluções integradas: As ofertas de telemática da Verizon podem ser integradas a outros produtos e serviços da Verizon, proporcionando uma experiência perfeita para o cliente.
GEICO
CEO: Todd Combs
A GEICO, ou Government Employees Insurance Company, é uma das maiores seguradoras de automóveis dos Estados Unidos, conhecida por seu modelo direto ao consumidor. Fundada em 1936, a Geico inicialmente atendia funcionários do governo e militares, mas desde então expandiu suas ofertas para incluir vários tipos de seguro, como seguro residencial e de aluguel. Líder no fornecimento de seguro de automóveis nos Estados Unidos, a Geico oferece um programa baseado em telemática chamado DriveEasy, que recompensa hábitos de direção segura com possíveis descontos no seguro de automóveis.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: O DriveEasy usa dados telemáticos para avaliar o comportamento ao volante e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Recompensas por direção segura: Os segurados que apresentam hábitos de direção segura, como evitar freadas bruscas e excesso de velocidade, podem ter direito a descontos nos prêmios de seguro.
- Feedback em tempo real: O DriveEasy fornece aos motoristas um feedback em tempo real sobre seu comportamento ao volante, ajudando-os a identificar áreas de melhoria e a reduzir potencialmente seus custos de seguro.
Nationwide
CEO: Kirt Walker
A Nationwide foi fundada nos EUA em 1926. Inicialmente estabelecida como uma companhia de seguros mútuos para fazendeiros, desde então ela se expandiu para oferecer uma ampla gama de produtos de seguros, incluindo seguro de automóvel, residencial e de vida, bem como serviços financeiros, como planos de aposentadoria e opções de investimento. A Nationwide é reconhecida por sua abordagem centrada no cliente e pelo compromisso com o envolvimento da comunidade. Seu famoso slogan, “A Nationwide está do seu lado”, reflete sua dedicação em fornecer cobertura e suporte confiáveis aos seus segurados, tornando-a um dos nomes mais confiáveis do setor de seguros.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Nationwide pode usar dados telemáticos para avaliar o comportamento ao volante e oferecer taxas de seguro mais precisas e personalizadas.
- Avaliação de riscos: Ao analisar os dados de direção, a Nationwide pode identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Experiência aprimorada do cliente: A telemática pode proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, melhorando a satisfação do cliente.
IMS
CEO: Paul Stacy
A IMS Insurance, fundada em 1982, é uma das principais fornecedoras de serviços de seguros voltados para os setores de transporte e logística. Com sede na Carolina do Norte, a IMS é especializada em soluções de seguros comerciais, oferecendo cobertura sob medida para atender às necessidades exclusivas de empresas de transporte rodoviário, corretores de frete e provedores de logística. A empresa se concentra no gerenciamento de riscos e fornece um conjunto de serviços, incluindo tratamento de sinistros e controle de perdas, para aumentar a segurança e a eficiência das operações de seus clientes.
As principais ofertas incluem:
- Avaliação de risco aprimorada: A IMS pode usar dados telemáticos para avaliar o risco do segurado e oferecer preços mais precisos.
- Processamento aprimorado de sinistros: Os dados telemáticos podem ser usados para verificar informações sobre acidentes e agilizar o processo de sinistros.
- Melhoria da experiência do cliente: A IMS pode usar os dados telemáticos para oferecer aos segurados serviços e recomendações personalizados.
Driverly
CEO: Armin Kia
A Driverly é uma empresa inovadora de telemática e tecnologia de seguros que se concentra em melhorar a segurança do motorista e reduzir os riscos na estrada. Fundada em 2020, a Driverly aproveita a análise avançada de dados e o monitoramento em tempo real para fornecer insights e feedback personalizados aos motoristas, ajudando-os a melhorar seus hábitos de direção. Ao colaborar com as seguradoras, a Driverly oferece soluções de seguro personalizadas que recompensam comportamentos de direção seguros com prêmios mais baixos. A empresa tem como objetivo criar um ambiente de direção mais seguro e, ao mesmo tempo, tornar o seguro mais acessível e econômico.
As principais ofertas incluem:
- Feedback em tempo real: A Driverly fornece aos motoristas um feedback instantâneo sobre seus hábitos de direção, ajudando-os a identificar áreas de melhoria e a reduzir potencialmente seus prêmios de seguro.
- Preços personalizados: As taxas de seguro da Driverly são adaptadas ao estilo de direção de cada motorista, recompensando a direção segura com prêmios mais baixos.
- Recursos de segurança do motorista: A plataforma da Driverly inclui recursos como alertas de velocidade, avisos de distração e detecção de colisões, ajudando os motoristas a se manterem seguros na estrada.
- Fácil instalação: O dispositivo de telemática da Driverly é fácil de instalar
OCTO Telematics
CEO: Fabio Sbianchi
A OCTO Insurance é uma fornecedora líder de soluções de seguro baseadas em telemática que se concentra no aumento da segurança do motorista e na otimização do gerenciamento de riscos. Fundada em 2002, a empresa é especializada na coleta e análise de dados de direção para oferecer produtos e serviços de seguro personalizados. A plataforma inovadora da OCTO usa análises avançadas para avaliar o comportamento ao volante, permitindo que as seguradoras personalizem os prêmios com base em perfis de risco individuais. Ao promover práticas de direção mais seguras, a OCTO tem como objetivo reduzir as taxas de acidentes e diminuir os custos para as seguradoras e os segurados.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: A Octo Telematics pode ajudar as seguradoras a oferecer tarifas de seguro mais precisas e personalizadas com base no comportamento ao volante.
- Avaliação de riscos: A Octo Telematics pode ajudar as seguradoras a identificar riscos potenciais e oferecer recomendações de segurança personalizadas aos segurados.
- Melhoria da experiência do cliente: A Octo Telematics pode proporcionar uma experiência mais personalizada e envolvente para os segurados, aumentando a satisfação do cliente.
- Detecção de fraudes: A Octo Telematics pode ajudar as companhias de seguros a detectar e prevenir fraudes em seguros.
- Alcance global: A Octo Telematics tem presença global, atendendo a companhias de seguros em mais de 60 países.
INSHUR
CEO: Dan Bratshpis
A INSHUR é uma insurtech focada no fornecimento de soluções inovadoras de seguro para motoristas de carona compartilhada, táxi e entrega. Fundada em 2018, a empresa aproveita a tecnologia para simplificar o processo de compra de seguros, permitindo que os clientes garantam a cobertura de forma rápida e eficiente.
Neste mês (outubro de 2024), a INSHUR anunciou que levantou US$ 19 milhões, o que ajudará a expandir seu alcance global, ofertas de produtos e aprimorar sua plataforma de tecnologia.
As principais ofertas incluem:
- Preços personalizados: As taxas de seguro da INSHUR são adaptadas ao estilo de direção de cada motorista, recompensando a direção segura com prêmios mais baixos.
- Feedback em tempo real: A INSHUR fornece aos motoristas um feedback instantâneo sobre seus hábitos de direção, ajudando-os a identificar áreas de melhoria e a reduzir potencialmente seus custos de seguro.
- Recursos de segurança do motorista: A plataforma do INSHUR inclui recursos como alertas de velocidade, avisos de distração e detecção de colisões, ajudando os motoristas a se manterem seguros na estrada.
- Fácil instalação: O dispositivo de telemática da INSHUR é fácil de instalar e pode ser usado na maioria dos veículos.
