A IA remodela o setor de seguros à medida que os líderes se concentram em pipelines de dados, personalização e transformação de ERP.
O cenário de seguros está evoluindo num ritmo sem precedentes, impulsionado por uma convergência de avanços tecnológicos e mudanças nas expectativas dos clientes. Uma pesquisa recente da IDC e da Workday constatou que mais seguradoras estão investindo em tecnologia de nuvem, análise de dados e inteligência artificial à medida que avançam em direção à modernização do núcleo. Os líderes desse setor em rápida evolução precisam entender os desafios e as oportunidades que estão por vir. A IA está pronta para remodelar o setor como o conhecemos hoje.
Aqui estão três previsões de como a tecnologia afetará o cenário de seguros e as etapas para impulsionar o sucesso na era da IA.
Além do hype: Criando pipelines de dados prontos para IA
O potencial transformador da IA em seguros é inegável. No entanto, a realidade é que muitas seguradoras estão lutando com cenários de dados fragmentados e desatualizados. Embora a promessa de insights orientados por IA seja atraente, há uma verdade crítica a ser enfrentada: Sem um pipeline de dados robusto e ágil, o sonho da IA continuará sendo apenas isso — um sonho.
A pesquisa da IDC e da Workday confirma esse desafio, revelando que “maior quantidade e qualidade de dados” é uma das principais prioridades para 33% dos executivos de seguros. Não se trata apenas de coletar mais dados; trata-se de garantir que os dados sejam precisos, acessíveis e acionáveis.
Os líderes devem olhar além do hype da IA e priorizar o desenvolvimento de pipelines de dados prontos para IA. Isso significa investir em ferramentas de integração de dados, implementar estruturas de governança de dados e promover uma cultura orientada por dados nas organizações. Ao abordar os problemas de qualidade de dados de frente, as seguradoras podem desbloquear o verdadeiro potencial da IA para a tomada de decisões informadas e a vantagem estratégica.
Da segmentação à hiperpersonalização
Em todos os setores, a IA está liderando o movimento de hiperpersonalização, e o setor de seguros não é exceção. A época dos produtos de seguro de tamanho único já passou. Os clientes de hoje exigem experiências personalizadas, adaptadas às suas necessidades e preferências exclusivas, e a IA é a chave para oferecer esse nível de personalização.
A pesquisa também descobriu que as seguradoras estão explorando a IA para “personalização e geração de apólices”. Isso vai além da simples segmentação; trata-se de aproveitar a IA para analisar perfis de risco individuais, prever o comportamento do cliente e oferecer preços dinâmicos e opções de cobertura.
Imagine capacitar os agentes com ferramentas orientadas por IA que fornecem insights em tempo real sobre as necessidades dos clientes, permitindo que eles ofereçam recomendações personalizadas e construam relacionamentos mais fortes. Essa mudança em direção à hiperpersonalização não apenas melhorará o relacionamento com os clientes, mas será um diferencial importante em um mercado cada vez mais competitivo.
Já estamos vendo avanços quando se trata de empresas que usam IA para hiperpersonalizar a experiência de benefícios para os funcionários. Com o Workday Wellness, por exemplo, as seguradoras e os provedores de benefícios podem usar a IA para obter insights mais profundos sobre os dados de benefícios e bem-estar — por exemplo, participação, uso, reclamações e muito mais — para entender melhor quais ofertas os funcionários dos empregadores desejam e estão usando, para que possam adaptar seus benefícios para atender melhor às necessidades dos funcionários.
A ascensão do ERP com IA
Há muito tempo, os líderes veem os sistemas de planejamento de recursos empresariais (ERP) como uma aposta para as organizações de seguros, mas sua função está à beira de uma transformação, graças à IA. Os sistemas de ERP evoluirão para centros dinâmicos de automação e inteligência orientados por IA em todas as principais funções de seguros.
A pesquisa revela uma tendência crescente de integração da IA nas finanças, com 31% das seguradoras fazendo disso uma prioridade máxima. Desde a automação de processos financeiros e a melhoria da precisão das previsões até o aprimoramento dos recursos de relatórios, a IA nos sistemas ERP está pronta para redefinir a forma como as seguradoras gerenciam suas finanças. Enquanto isso, 26% das seguradoras estão se concentrando na IA no gerenciamento do capital humano, abrindo caminho para ferramentas alimentadas por IA nos sistemas ERP para otimizar o gerenciamento de talentos.
Ao incorporar os recursos de IA nos sistemas de ERP, as seguradoras estão desbloqueando uma organização mais conectada e ágil com operações simplificadas, maior produtividade e uma visão holística de seus negócios. Isso permitirá que elas tomem decisões baseadas em dados, identifiquem oportunidades e respondam às mudanças do mercado com agilidade.
Liderando a transformação da IA
A jornada rumo a um futuro movido a IA exige uma liderança forte e uma visão estratégica clara. É muito fácil ser pego pelo barulho da IA, mas com uma liderança firme e um plano de ação para o futuro, as organizações estarão preparadas para liderar a revolução da IA e se posicionar para o sucesso no futuro do seguro.
Nicole Carrillo é diretora administrativa do setor de serviços financeiros da Workday.
