Seguros é um grande negócio, e por uma boa razão. Consumidores em todo o mundo estão interessados em proteger seus ativos mais preciosos — e, para a maioria das pessoas, sua própria vitalidade é algo bastante importante para se manter. É por isso que o seguro de vida é tão reconfortante para tantas pessoas, sabendo que seus entes queridos serão cuidados se o pior acontecer.
Embora gostemos de relatar sobre tecnologia de seguros e transformação dentro da indústria, ocasionalmente é hora de avaliar o mercado mais amplo. É por isso que compilamos uma lista dos 10 principais provedores de seguros de vida, ordenados pelo valor total de Prêmios Brutos Emitidos (PBE) divulgados em seus últimos relatórios anuais.
10. AIG (EUA)
Prêmios brutos emitidos (PBE): US$ 31,8 bilhões
A primeira seguradora desta lista é uma empresa americana — a AIG, sediada em Nova York. O grupo, ativo em cerca de 70 países e jurisdições diferentes, oferece uma ampla gama de serviços de seguros, incluindo seguros de propriedades e acidentes, seguros de vida, soluções de aposentadoria e outros serviços financeiros. Sob a liderança do presidente e CEO Peter Zaffino — que anteriormente foi presidente de riscos e seguros na Marsh McLennan — a empresa acumulou mais de US$ 500 bilhões em ativos sob gestão, bem como mais de US$ 25 bilhões em PBE de seguros gerais a cada ano.
9. AIA (Hong Kong)
PBE: US$ 36,5 bilhões
O grupo de seguros com sede em Hong Kong, AIA, pode ter suas raízes rastreadas há mais de 100 anos em 1919, quando o empresário Cornelius Vander Starr estabeleceu seu primeiro negócio de seguros em Xangai. Hoje, a empresa é o maior grupo de seguros independentes pan-asiático listado publicamente com atividades em 18 mercados e mais de 41 milhões de apólices individuais vendidas. Em 2022, a AIA pagou mais de US$ 16 bilhões em benefícios e reivindicações e gerou PBE de US$ 36,5 bilhões.
8. MetLife (EUA)
PBE: US$ 42 bilhões
A segunda seguradora dos EUA nesta lista, e a maior seguradora americana em geral, é a MetLife — embora possa ser considerada uma pequena diferença de apenas US$ 2 bilhões em PBE em relação à única empresa canadense de seguros nesta lista dos Top 10 (mais sobre eles em um momento). Com sede em Nova York, a MetLife se descreve como uma parceira para ajudar os clientes a navegar pelas viradas, mudanças e reviravoltas rapidamente em suas vidas modernas. Com mais de 153 anos de existência, a empresa estabeleceu presença em mais de 40 mercados e emprega uma força de trabalho diversa de mais de 45 mil pessoas — 52% das quais são mulheres.
7. Manulife (Canadá)
PBE: US$ 44,1 bilhões
A única empresa canadense nesta lista, a Manulife, sediada em Toronto, é uma marca bem conhecida e respeitada no Canadá, Europa e Ásia — embora talvez seja mais conhecida por sua sub-marca John Hancock ao sul da fronteira. A empresa tem mais de 38 mil funcionários em todo o mundo e mais de 115 mil agentes atendendo cerca de 33 milhões de clientes em todo o mundo. No total, isso produz mais de US$ 1,3 trilhão em ativos sob gestão ou administração. A Manulife é liderada pelo presidente e CEO Roy Gori, que iniciou sua carreira no Citibank, onde passou 18 anos em várias funções em toda a Ásia.
6. Chubb (Suíça)
PBE: US$ 52 bilhões
O grupo de seguros Chubb é o primeiro desta lista a ultrapassar a marca de US$ 50 bilhões em prêmios brutos emitidos. Como é típico para a indústria de seguros, a Chubb é um pouco nômade; tecnicamente, é um grupo de seguros americano sediado na Suíça, mas fundado há quase 40 anos em Bermuda. Este rico alcance internacional inclui escritórios executivos em Zurique, Nova York, Londres, Paris e outros locais. A Chubb emprega 31 mil pessoas em todo o mundo e tem operações em 54 países e territórios, além de afirmar ser a maior seguradora de P&C listada publicamente do mundo.
5. Zurich Insurance (Suíça)
PBE: US$ 56,1 bilhões
Com apenas US$ 4 bilhões a mais em PBE no ano passado do que a Chubb, a Zurich Insurance é uma das marcas de seguros mais reconhecidas do mundo. No ano passado, o grupo celebrou sua rica história por ocasião de seu 150º aniversário, fundado na Suíça em 1872. Nomeado em homenagem à cidade onde mantém a sede, a Zurich possui cerca de 53 mil funcionários em todo o mundo e oferece produtos e serviços de seguros em mais de 210 países e territórios diferentes. Seus clientes representam uma amostra diversa de pessoas físicas, pequenas empresas e empresas de médio a grande porte, assim como corporações multinacionais.
4. China Life Insurance (China)
PBE: US$ 89,4 bilhões
Dada a população da China, não é surpreendente que dois dos 5 principais seguradores de vida desta lista sejam baseados no país mais populoso do mundo. As últimas estimativas sugerem que existem 1,4 bilhão de pessoas na China. Diante do aumento da renda disponível e de uma classe média emergente, a Oliver Wyman prevê que os prêmios de seguros de vida chineses ultrapassarão os dos EUA e se tornarão o maior mercado de seguros de vida do mundo até 2030. Isso apesar de uma taxa de penetração projetada tão baixa quanto 11-13% até 2040, o que ainda pode representar 180 milhões de pessoas. Isso significa que, se os clientes de seguros de vida da China fossem um país, eles seriam o oitavo maior estado soberano do mundo, ficando uma posição atrás do Brasil. A China Life Insurance tem um PBE de quase US$ 90 bilhões e é a segunda maior seguradora chinesa nesta lista.
3. Allianz (Alemanha)
PBE: US$ 103,2 bilhões
A maior companhia de seguros da Alemanha, a Allianz, é um gigante sediado em Munique com mais de US$ 100 bilhões em prêmios brutos emitidos (PBE). Tem mais de 120 milhões de clientes privados e corporativos em mais de 70 países em todo o mundo e cerca de 159 mil funcionários. A Allianz é líder de mercado na Alemanha e tem uma forte presença internacional, faturando 153 bilhões de euros em receitas de grupo no ano fiscal de 2022. Fora do setor de seguros, a Allianz é talvez mais conhecida como patrocinadora de eventos esportivos; será o parceiro de seguros mundial das Olimpíadas e movimentos paralímpicos até 2028, além de patrocinar vários estádios de futebol, incluindo os estádios do clube da cidade natal, Bayern de Munique, e da Juventus da Itália, e o Allianz Parque, do Palmeiras.
2. AXA (França)
PBE: US$ 108,9 bilhões
A maior seguradora da Europa em termos de PBE é a AXA, sediada na França, que possui mais de US$ 109 bilhões em prêmios em seu último relatório anual. É sediada em Paris e foi liderada nos últimos sete anos por Thomas Buberl, um experiente executivo de seguros alemão que anteriormente atuou como CEO da Zurich Switzerland. A vasta escala do grupo é demonstrada não apenas em seus PBEs, mas também pelo fato da AXA empregar 145 mil pessoas em mais de 50 países. Em termos geográficos, a Europa desempenha um papel considerável no sucesso geral do grupo; 28% das receitas globais da AXA vêm de seu mercado doméstico, a França, enquanto mais 33% vêm do resto do continente.
1. Ping An Insurance Group (China)
PBE: US$ 111,8 bilhões
A maior seguradora desta lista, e a maior seguradora da China, é o Grupo de Seguros Ping An. Ping An foi fundada por Peter Ma Mingzhe na cidade de Shenzhen — hoje um importante centro financeiro, mas no final dos anos 80, um posto avançado em uma área principalmente agrícola. Com um capital fundador de pouco mais de US$ 11 milhões, Ping An começou a oferecer seguro de propriedade, transporte de carga e responsabilidade antes de se ramificar posteriormente — incluindo o seguro de vida. É um testemunho do sucesso do grupo que eles foram capazes de construir um negócio de seguro de vida tão bem-sucedido em um país onde falar sobre a morte ainda é considerado tabu, e em um momento em que a China havia passado recentemente pela sua reforma econômica.
