Embora os investimentos em insurtech tenham caído um pouco no primeiro semestre de 2024, a importância da IA ainda está despertando algum interesse, tanto é que a Cover Genius recentemente garantiu US$ 80 milhões em financiamento da Série E.
O investimento significativo na expansão da inteligência artificial é uma parte importante do plano mestre da empresa de insurtech Cover Genius para atrair clientes e, ao mesmo tempo, melhorar o processo de sinistros.
Estudos mostram que as empresas do setor geralmente reconhecem a importância da IA como uma ferramenta, e muitas disseram que planejam incorporar cada vez mais ferramentas de IA em suas operações.
“Estamos investindo ativamente em inteligência artificial e integrando-a em nossas operações para aprimorar vários aspectos de nossos negócios”, disse Angus McDonald, CEO e cofundador da Cover Genius. “Identificamos várias áreas importantes em que acreditamos que a IA pode trazer melhorias significativas, incluindo o tratamento de sinistros e a eficiência operacional.”
Financiamento de insurtechs em declínio
Em seu Relatório InsurTech 2024, publicado em maio, a corretora global de resseguros Gallagher Re observou que o financiamento para os setores de insurtech no primeiro trimestre de 2024 caiu para seu nível mais baixo desde o primeiro trimestre de 2020, diminuindo 17,3% a cada trimestre.
De acordo com esse relatório, o financiamento global para insurtechs está em US$ 912,25 milhões e “o setor não viu nenhuma mega-rodada de negócios trimestral de mais de US$ 100 milhões pela primeira vez desde o terceiro trimestre de 17”.
No entanto, apesar do quadro mais amplo de financiamento de insurtechs parecer estar em uma tendência de queda, o relatório da Gallagher Re observou que mais de um quarto dos negócios de financiamento de insurtechs da primeira parte de 2024 foram para “insurtechs centradas em IA”.
A Cover Genius reconheceu a “desaceleração geral do financiamento de tecnologia”, com McDonald sugerindo que seu sucesso se deve a uma “demonstração de confiança” dos investidores e à “resiliência” do modelo de negócios da empresa.
“Esses investimentos variados destacam a força do modelo de negócios incorporado da Cover Genius, o potencial de crescimento e a posição atual como líder global no setor de insurtech”, disse ele.
Ele observou que isso fez com que a Cover Genius ficasse ainda mais entusiasmada com a parceria com a empresa de capital de risco Spark Capital, o principal investidor por trás de sua rodada de financiamento Série E de US$ 80 milhões e uma organização que vinha acompanhando de perto os negócios por vários anos antes desse ponto.
Além da Spark Capital, outros investidores existentes, Dawn Capital, King River Capital e G Squared, também apoiaram o financiamento.
“Esses investimentos variados destacam a força do modelo de negócios incorporado da Cover Genius, o potencial de crescimento e a posição atual como líder global no setor de insurtech”, disse McDonald.
Estratégia baseada em IA
McDonald disse que a empresa pretende, em última análise, “contribuir para aumentar a satisfação e a fidelidade do cliente” por meio de seu investimento em avanços tecnológicos.
Ele entrou em detalhes sobre como a empresa planeja aproveitar as ferramentas baseadas em IA para agilizar o tratamento de sinistros, como exemplo.
“Ao automatizar tarefas de rotina, como extração de dados, verificação de documentos e avaliação inicial de sinistros, pretendemos reduzir a intervenção manual e o erro humano. Essa abordagem não apenas nos ajuda a economizar tempo, mas também permite que os membros da nossa equipe se concentrem em casos mais complexos que exigem atenção personalizada”, disse McDonald.
Ele acrescentou que eles pretendem usar algoritmos de IA para analisar padrões e tendências em dados históricos de sinistros para identificar possíveis fraudes ou atividades suspeitas. Ele disse que isso poderia reduzir os riscos financeiros e aumentar a segurança em geral.
O uso semelhante de ferramentas de IA está se difundindo rapidamente no setor de seguros americano. Empresas e operadoras de todo o país já começaram a expandir o uso da IA de forma semelhante, com a maioria enfatizando seu potencial para agilizar os processos de subscrição ou de sinistros, simplificando o processo para os profissionais do setor e melhorando a experiência do cliente.
Isso faz com que a Cover Genius seja outro nome notável a embarcar no trem da IA, já que esses avanços transformam o setor de seguros como era conhecido até então.
O panorama geral
Embora o avanço da IA seja um aspecto fundamental dos planos de negócios da Cover Genius, não é o único item na agenda.
Com o financiamento recém-garantido, a empresa também pretende fornecer soluções de proteção digital para parceiros do setor, além de impulsionar o crescimento.
“Esses novos fundos impulsionarão o crescimento nos principais setores em que há uma oportunidade significativa de incorporar produtos de proteção personalizados, como viagens, varejo, emissão de bilhetes e logística”, disse McDonald.
Além disso, ele “acelerará nosso investimento em tecnologia de ponta, incluindo soluções aprimoradas de distribuição digital de seguros, implantando IA para auxiliar no tratamento de sinistros e expandindo as soluções de proteção disponíveis” na principal plataforma XCover da empresa.
“Nossa visão sempre foi a de proteger os clientes das maiores empresas digitais do mundo”, disse McDonald. “À medida que crescemos, mantivemos uma tecnologia flexível que nos permite atender às necessidades em evolução de nossos parceiros e criar soluções que colocam o cliente em primeiro lugar, com o respaldo da tecnologia, da inovação em políticas e da experiência no setor.”
A Cover Genius, fundada em 2014, é uma provedora global de insurtech que oferece soluções de seguros e software com tecnologia. Ela tem mais de 600 funcionários em todo o mundo e registrou um crescimento anual de 107% em 2023.
A Gallagher Re é o braço de resseguros da Gallagher Insurance, uma empresa de corretagem de seguros, gerenciamento de riscos e consultoria fundada em Chicago em 1927. A Gallagher Re foi fundada em 2022 e opera em todo o mundo.
Escrito por Rayne Morgan, gerente de marketing de conteúdo da PolicyAdvisor.com e jornalista e redatora freelancer.
